Карта Visa Signature от сбербанка. В чем преимущества?

В современном мире особое значение имеют путешествия, как частные для отдыха, так и командировочные в целях бизнеса. Учитывая эту тенденцию, многие банки Российской Федерации предлагают клиентам, которые часто выезжают за границу, очень удобные и выгодные условия. Прежде всего, они связаны с кешбеками, бонусными программами и скидками.

В частности, Сбербанк выпустил две кредитные карты — World MasterCard Black Edition и Visa Signature. Они обе относятся к уровню «Премиум». Первая имеет больше преимуществ для бизнес-клиентов, включая уникальный дизайн, доступ к вип-зонам в аэропортах по всему миру и лучшим бизнес-центрам. Вторая отличается меньшим размахом, однако все еще предлагает расширенный спектр возможностей в поездках, а также бонусы при покупках и в России, и за ее пределами.

В целом, принципиальное отличие между ними заключается только в использовании разных международных платежных систем. Остальные условия могут быть урегулированы в процессе оформления.

Рассмотрим подробнее особенности и условия карточки Сбербанка Visa Signature.

Условия карты

Сбербанк предлагает держателям карточки Visa Signature ряд выгодных условий, начиная от крупной суммы в рамках кредитного лимита и заканчивая множеством автоматизированных процессов.

• Есть возможность открыть только рублевый счет, но картой можно пользоваться и за границей. В этом случае будет произведена конвертация валюты из рубля в местную.
• Максимальная сумма кредита — 300 тысяч рублей, если предложение от банка персональное. Если была проведена массовая акция, то кредитный лимит возрастает до 600 тысяч рублей.
• В рамках индивидуального предложения годовая процентная ставка начинается от 21,9%, устанавливается Сбербанком индивидуально.
• В случае массовой акции минимальная процентная ставка будет 25,9%.
• Действует льготный период в течение 50 дней с момента получения клиентом карточки.
• В карту встроен чип.

Тарифы, лимиты и штрафы

• Стоимость обслуживания карточки — 4900 рублей в год.
• Услуга информирования о состоянии счета и произведенных банковских операциях по карточке предоставляется бесплатно.
• Услуга интернет-банкинга бесплатная.
• За снятие наличных в банкоматах Сбербанка и партнеров начисляется комиссия 3% от суммы. Минимальный размер комиссии — 390 рублей.
• За обналичивание в банкоматах других банков комиссия будет 4%. Минимальная комиссия — 390 рублей.
• Ежедневный лимит на обналичивание — 100 тысяч рублей.
• Лимит на обналичивание в месяц — 300 тысяч рублей.
• Запрос выписки о десяти последних операциях по карте — 15 рублей.
• В качестве штрафа за просрочку платежа начисляется процентная ставка 36% в год.

Преимущества и бонусы

• Есть возможность связаться с банком в экстренном режиме во время пребывания за границей.
• Доступна возможность привязки кредитного счета к сервисам Samsung Pay, Apple Pay и Android Pay.
• Можно воспользоваться услугой экстренной выдачи наличных денег во время пребывания за границей.
• Доступна возможность подключения бесплатной услуги «Автопогашение», которая позволит не пропустить срок внесения платежа и избежать штрафов.

Бонусы по программе «Спасибо»

Программа «Спасибо» стала одной из самых популярных и востребованных программ от Сбербанка. Она предполагает начисление баллов на совершенные покупки или оплаченные услуги, которые впоследствии можно обменять на скидки.

Размер бонусов в рамках программы «Спасибо»:

• 10% от стоимости поездки на Яндекс.Такси и Gett.
• 10% от суммы оплаты услуг автозаправочных станций.
• 5% от чека в ресторанах и кафе.
• 1,5% от суммы покупок в супермаркетах.
• 0,5% начисляется за другие покупки.

Бонусы и скидки от партнеров Сбербанка

Партнеры Сбербанка постоянно предлагают какие-либо акции для клиентов, которые подключили программу «Спасибо». Полный список партнеров можно найти на сайте программы, поставив фильтр по региону, городу и категориям.

Среди крупных партнеров банка можно выделить следующие организации и магазины:

• Магазин чая и кофе «Кантата».
• Сеть фаст-фудов «Burger King».
• Обувной магазин «Kari».
• Книжный магазин «ЧитайГород».
• Книжный интернет-магазин «ЛитРес».
• Интернет-магазин «Ozon».
• Кафе «Теремок».
• И прочие.

Услуги и бонусы для путешественников

Кроме этого, доступны бонусные программы от платежных систем MasterCard и Visa, которые большее отношение имеют в сфере туризма и трансфера.

• Подключение услуги интернета в роуминге без ограничений для абонентов «МТС» и «Билайн».
• Скидки в размере до 15% на заказ в сети ресторанов «Novikov Group», которые расположены в московском аэропорту «Шереметьево».
• Скидка 35% на услуги аренды автомобиля от интернет-компании Avis.
• Скидка 12% на бронь в отелях через онлайн-сервис Agoda.
• Скидка 20% на услуги трансфера от компаний Wheely и Gett.
• Возможность получения компенсации в размере до 600 евро в случае, если рейс, забронированный через Compensaair, был отменен или задержан.
• Бесплатная услуга упаковки багажа от компании Pack&Fly.

Требования к получателю

В целом Сбербанк лояльно относится к клиентам-заявителям, и требует минимум документов. Однако есть определенные критерии, которым заявитель должен соответствовать:

1. Минимальный возраст — 21 год, максимальный — 65 лет.
2. Наличие паспорта гражданина Российской Федерации.
3. Стаж работы на текущем рабочем месте не менее полугода или общий рабочий стаж от одного года в течение последних пяти лет.
4. Адрес постоянной регистрации в том городе, где будет выдана карточка.
5. На момент подачи заявки не должно быть открытых других кредитных счетов.

Необходимые документы

Для оформления карточки в обязательно порядке необходимо предоставить сотруднику Сбербанка следующие документы:

• Внутренний паспорт.
• Заявление на оформление карты.

Перечень дополнительных документов:

• Для трудоустроенных: ксерокопия страниц из трудовой книги или ксерокопия договора с работодателем; справка с места работы по установленной банком форме или НДФЛ-2, подтверждающая необходимый для оформления кредитной карточки уровень дохода.
• Для предпринимателей: свидетельство, подтверждающее факт регистрации частного предприятия; документы о получении и о размере дохода от осуществления предпринимательской деятельности.
• Для пенсионеров: справка о размере получаемой пенсии.

Как оформить карту Visa Signature

Подать заявку на получение карточки Visa Signature можно не только непосредственно в офисе Сбербанка, но и на сайте в онлайн-режиме. Этот вариант значительно экономит время, однако он доступен для уже действующих клиентов банка.

Необходимо войти в свой личный кабинет через сервис «Сбербанк.Онлайн», выбрать в перечне карточку Visa Signature и заполнить заявление. Часть данных уже будет введены автоматически. После этого клиент получит приглашение посетить офис банка и предоставить оригиналы документов.

Тем, кто еще не является клиентом Сбербанка или не имеет доступа к сервису «Сбербанк.Онлайн», нужно посетить офис банка лично и заполнить заявление письменно. Тогда же нужно предоставить требуемые банком документы.

Как правило, заявление рассматривается в течение 14 рабочих дней. Если было принято положительное решение, заявителю высылают приглашение посетить офис банка, где с ним обсуждают условия и заключают договор. Если клиенту отказано в выдаче карты, ему также приходит уведомление или сотрудник банка звонит по указанному номеру телефона и сообщает об отказе.

Способы погашения задолженности

Минимальный платеж в месяц должен составлять не менее чем 5% от суммы задолженности, и дополнительно оплачиваются проценты, которые были начислены за это время.

Погасить задолженность по карточке можно следующими способами:

1. В кассе Сбербанка. Необходимо предоставить паспорт.
2. Переводом с одной карточки на другую. Деньги будут зачислены моментально. Есть ограничения: за один раз можно перевести не более 75 тысяч рублей, а в месяц — не более 300 тысяч рублей.
3. Банковским переводом. Ограничений на сумму перевода нет, однако деньги будут переведены в течение двух дней. Потому чтобы избежать штрафов за просрочку платежа, желательно пополнять карточку за несколько дней до дедлайна.

Для ее подключения необходимо указать номер банковской дебетовой карточки, с которой будет автоматически перечисляться необходимая для погашения платежа сумма в установленную дату. За один день до перевода клиент будет получать смс-сообщение, что позволит ему контролировать финансы.

Также есть возможность изменить настройки услуги «Автопогашение» в мобильном приложении «Сбербанк.Онлайн».

Заключение

Кредитная карточка от Сбербанка Visa Signature очень удобная в путешествиях. Это уже успели оценить многие премиум-клиенты.

Более того, эта карта имеет огромные преимущества и во время пребывания в России. В рамках программы «Спасибо» начисляются бонусы за покупки и услуги в случае оплаты по безналичному расчету, которые впоследствии дают возможность получить скидки.

Видео-инструкция как заказать кредитную карту Сбербанка