Средняя дивидендная доходность по акциям в России составляет около 4-5%. Некоторые выплачивают больше (8-10%), некоторые более скромно (2-3%) или еще меньше. Тогда почему многие инвесторы все равно покупают эти акции? Не проще ли положить деньги на банковские депозиты с доходностью в 2 раза выше? Или вложить эти деньги в более прибыльные инструменты.
Для инвесторов, которые хотят получить сиюминутную прибыль, в пределах 1-3 лет, подобные вложения действительно не оправданы, в виду их низкой доходности. Да и сам курс акций может просесть за это время.
Покупка дивидендных акций — это долгосрочная стратегия, рассчитанная на много лет.
Зато со временем она позволяет получать постоянную и самое главное более высокую прибыль от вложенных средств, которая сможет превышать среднюю доходность по вкладам, иногда даже в несколько раз.
Что такое акция?
Вкратце — это доля работающего бизнеса, находящегося в вашей собственности. Пусть и небольшая, но все-таки доля.
Соответственно, вы имеете право на получение части прибыли от деятельности этого бизнеса. Опять же в той пропорции, принадлежащих вам акций.
У каждой компании в уставе прописано, какую часть прибыли она обязуется выплачивать своим акционерам. Обычно это доля варьируется от 10 до 25%. Остальное идет на расширение бизнеса.
Почему стоит покупать дивидендные акции?
Объясню вам на примера, так сказать на пальцах.
Господин Буханкин решил открыть свою хлебопекарню и выпускать хлеб. Недорогой и самое главное, качественный. Но ему не хватает денег для открытия. Для привлечения средств он выпускает 1 000 акций по 1000 рублей. Допустим вы купили себе 100 акций за 100 000 тысяч или 10% от всего их количества. Господин Буханкин обязуется выплачивать своим акционерам долю от прибыли в размере 20%. Т.е. конкретно вам, как держателю 10% пакета акций положено 2% от чистой прибыли хлебопекарни.
Допустим с каждой булки хлеба — ее чистая прибыль составляет 33%, при сегодняшней стоимости в 30 рублей — это 10 рублей чистой прибыли. Акционерам с этого идет 2 рубля с каждой проданной булки.
По истечении года Буханкин выплатил дивиденды в размере 5% от стоимости акции.
Ваша прибыль — 5 000 рублей за 1-й год.
Прошло 5 лет. Инфляцию в стране никто не отменял. За это время цены выросли в 2 раза. И хлеб не исключение. Теперь булка хлеба стоит 60 рублей. Но процент прибыли получаемый с продажи не изменился и составляет также 33%. А с 60 рублей — это уже 20 рублей. Акционеры тоже будут получать в 2 раза больше, не 2, а уже 4 рубля с проданной булки.
За 5-год Буханкин выплатил в 2 раза больше денег или уже 10% от стоимости акций.
Ваша прибыль — 10 000 рублей за 5-й год.
В связи с инфляцией стране при повышении цен — также со временем повышаются и выплаты по дивидендным акциям.
Дела хлебопекарни идут в гору, поэтому Буханкин решил расширить свое производство. В планах открыть сеть по городу, и продолжить расширять свой бизнес.
Через 5 лет общий объем производства хлеба вырос в 3 раза. Во столько же выросла и прибыль. И хотя выплаты по дивидендам остаются все также на уровне 20% от чистой прибыли, в абсолютных цифрах это еще 3-кратное увеличение.
Ваша прибыль — 30 000 рублей за 10-й год или 30% годовых
При расширении производства — со временем вырастает объем дивидендных выплат или рост доходности на 1 акцию.
Бизнес у Господина Буханкина процветает. Прибыль течет рекой. Он постоянно выплачивает своим акционерам часть прибыли. Все довольны и счастливы. Общая стоимость его бизнеса выросла за это время в 10 раз. Соответственно также и выросла стоимость акций. Теперь 1 акция стоит уже не 1 000, а 10 000 тысяч.
Ваш 10% пакет акций стоит теперь уже не 100 тысяч, а миллион рублей!!!
Помимо этого, вы стабильно каждый год получаете дивиденды в размере 30% годовых от своих первоначальных вложений.
И это уже намного больше, чем доходность по банковским депозитам.
P.S. Конечно в реальной жизни все немного не так. Все эти процессы (инфляция, расширение бизнеса, рост акций) происходят одновременно. Здесь намеренно все процессы были разделены во времени, чтобы была понятна сама идея перспектив владения дивидендными акциями и потенциал роста прибыли.
В заключение
Покупая дивидендные акции, инвестор может надеется на увеличение своего капитала по трем направлениям:
1. Инфляция. Растут цены, растет выручка, растет прибыль, растут выплаты по дивидендам
2. При расширении производства компании, также вырастает получаемая компанией прибыль, растут выплаты по дивидендам
3. При расширении производства и при инфляции автоматически вырастают цены на акции.
И чем более долгий срок владения такими активами, том более высокий доход они будут приносить.
Советую прочитать: Как физическому лицу купить акции Газпрома или Сбербанка и получать дивиденды
А теперь реальный пример. Акции Московской Биржи. Были выпущена в 2013 году по цене 47 рублей за акцию. Биржа направляет на выплату дивидендов не менее 55% чистой прибыли.
За это время дивиденды постоянно росли и составляли:
2013 — 1,22 руб на акцию
2014 — 2,38 руб
2015 — 3,87 руб
В данный момент цена одной акции Московской Биржи — 97 рублей. Т.е. за 2,5 года их стоимость возросла на 50 рублей или на 105%.
Те инвесторы, которые приобрели акции при первичном размещении по 47 рублей, за это время заработали бы: 7.47 руб в виде дивидендов и 50 руб за счет роста стоимости. В итоге прибыль составила 57,47 рублей за 2,5 года или 120% чистой прибыли. В среднем получается доходность в размере 48% годовых!!!!
В следующей статье рассмотрим как правильно покупать дивидендные акции: как их выбирать, оценивать, на что нужно обратить особое внимание и самое главное, как выбрать удачное время для их покупки.
