Бесплатная консультация юриста по телефону
Юридические консультации по квартирным вопросам, жилищному праву, недвижимости, страхованию и т.д. Ежедневно с 9.00 до 21.00
Федеральный номер
 8 800 350-23-69, доб. 682
Москва и Московская область
 +7 (499) 577-00-25, доб. 682
Санкт-Петербург и Ленинградская область
 +7 (812) 425-66-30, доб. 682

Учет финансовых вложений: 3 способа навести порядок в инвестициях

Учет финансовых вложений: 3 способа навести порядок в инвестициях Финансовые советы от эксперта
Автор статьи
Евгений Беляев
Время на чтение: 4 минуты
АА

Приветствую! Учетом личных доходов и расходов сейчас никого не удивишь. Почти все мои знакомые теперь ведут его в блокноте или в специальном приложении на протяжении многих лет (угадайте, кто их надоумил?). ?

Но почему-то мало кто из инвесторов учитывает еще и результаты инвестиций. Многим вполне хватает двух цифр: «сколько вложили» (в ценные бумаги, например) и «сколько вывели». А ведь промежуточные результаты гораздо важней! Поэтому сегодня я расскажу о том, как правильно вести учет финансовых вложений.

Зачем нужен учет инвестиций?

Любой настоящий инвестиционный портфель нужно время от времени корректировать. Увеличивать долю одних активов за счет других. Убирать неэффективные инструменты и заменять их другими. Наращивать размер портфеля в соответствии с личным финансовым планом.

Да, у каждого брокера есть собственная статистика-«шпаргалка», которую легко отследить в личном кабинете. Но этого мало, чтобы увидеть общую картину по портфелю!

С какой регулярностью вести учет? Бухгалтерский учет сдается поквартально. А для интернет-инвестиций «золотой серединой» считается неделя. Думаю, Вы уже заметили, что я публикую свои отчеты поступлений, просадок и прибылей в субботу или воскресенье.

Учет финансовых вложений: 3 способа навести порядок в инвестициях

Как вести учет финансовых вложений?

Самый простой вариант – создать на компьютере банальную табличку Excel. Отлично, если Вы умеете работать с графиками и диаграммами. Но если нет – ничего страшного, привычных столбцов и строчек вполне достаточно.

Какая информация должна быть в таблице?

  1. Во-первых, полный список инвестиционных инструментов: в акции, облигации, банковские вклады, недвижимость, ПАММ-счета. Или, не дай Бог, в хайпы. ? Рекомендую сразу визуально разделить их на категории: «Консервативные», «Умеренные» и «Агрессивные». Важно не просто перечислить инструменты, но и указать стоимость каждого актива и его долю в общем портфеле.
  2. Во-вторых, регулярно отслеживайте результаты работы портфеля (например, за месяц). Указываем доходность в абсолютных цифрах (рубли, доллары, евро) и в процентах.
  3. В-третьих, отдельно учитывайте колебания валют. Если, конечно, Ваш портфель диверсифицирован по валютам.

Не забывайте высчитывать средние показатели (средняя прибыль за неделю и за месяц). Трезвая оценка нужна по каждому инструменту в отдельности, по категории и по портфелю в целом.

Учет финансовых вложений: 3 способа навести порядок в инвестициях

Плюсы ведения учета инвестиций

  1. Вы увидите текущий уровень диверсификации портфеля и его соответствие текущей стратегии инвестирования
  2. Таблица поможет сохранить историю вложений в высокорисковые проекты типа хайпов или ПАММ-счетов. Дело в том, что в случае закрытия таких проектов вся статистика теряется навсегда
  3. Общая таблица наглядно покажет «отдачу» от каждого актива и портфеля в целом. Какие-то инвестиции Вас наверняка приятно удивят, какие-то разочаруют
  4. Изменения в таблице помогут отслеживать ситуацию на рынке. Одни активы со временем становятся более прибыльными, другие – наоборот
  5. Если в Вашем портфеле больше пяти разных инвестиционных инструментов, таблица поможет избежать путаницы и ненужного обобщения
  6. Правильно составленный учет покажет слабые места портфеля и «подчеркнет» ошибки
  7. Регулярный учет формирует главное качество активного инвестора – дисциплину

Ну, и наконец, самое главное. Без учета инвестиций Вы видите только конечный, а не промежуточный результат.

Другими словами, фиксируете, как фокусник достает из шляпы кролика, но не понимаете, как он это сделал. ? А для инвестора крайне важно контролировать текущую ситуацию и правильно реагировать на сигналы!

Учет финансовых вложений: 3 способа навести порядок в инвестициях

Учет вложений без цифр и расчетов

Тем, кто категорически не любит цифры, возможно, подойдет другой вариант учета: «дневник инвестора». Каждому нужно понимать, почему он выполняет то или иное действие. В противном случае, инвестиции превращаются в банальную игру типа онлайн-казино.

Логику вложений наглядно демонстрирует «Дневник инвестора». Суть в том, что каждый «вход» в тот или иной инструмент Вы кратко и без эмоций обосновываете на бумаге. Тут же прописываете цели, сроки и ожидания. А по истечении срока делаете выводы. Обещаю, узнаете много интересного о своей инвестиционной стратегии. ?

«Дневник инвестора» очень полезная штука. Особенно, для начинающих инвесторов.

Для лентяев

Ну а на десерт самое интересное. Сразу скажу — я пока еще параллельно веду учет в экселе, но в сторону автоматизированных сервисов посматриваю уже довольно давно.

Совсем недавно на одном из вебинаров открыл для себя интересный сервис Conomy.

Учет финансовых вложений: 3 способа навести порядок в инвестициях

Из особенностей: здесь есть дивидендный календарь и максимально автоматизирован учет их выплат. Плюс в онлайн режиме благодаря связи с биржей можно видеть текущую стоимость каждого актива и портфеля в целом в рублях и в долларах одновременно.

Сервис интересный, но не без недостатков. На данном этапе в портфеле можно учитывать только акции.

А в какой форме Вы ведете учет личных инвестиций? Может есть еще какие-то интересные онлайн сервисы? Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Рейтинг автора
Автор статьи
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт
Написано статей
5832
Помогли вам? Поставьте оценку
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Loading...
Добавить комментарий

четыре × 5 =

Бесплатная консультация юриста по телефону
Юридические консультации по квартирным вопросам, жилищному праву, недвижимости, страхованию и т.д. Ежедневно с 9.00 до 21.00
Федеральный номер
 8 800 350-23-69, доб. 682
Москва и Московская область
 +7 (499) 577-00-25, доб. 682
Санкт-Петербург и Ленинградская область
 +7 (812) 425-66-30, доб. 682