Приветствую! Учетом личных доходов и расходов сейчас никого не удивишь. Почти все мои знакомые теперь ведут его в блокноте или в специальном приложении на протяжении многих лет (угадайте, кто их надоумил?). ?
Но почему-то мало кто из инвесторов учитывает еще и результаты инвестиций. Многим вполне хватает двух цифр: «сколько вложили» (в ценные бумаги, например) и «сколько вывели». А ведь промежуточные результаты гораздо важней! Поэтому сегодня я расскажу о том, как правильно вести учет финансовых вложений.
Зачем нужен учет инвестиций?
Любой настоящий инвестиционный портфель нужно время от времени корректировать. Увеличивать долю одних активов за счет других. Убирать неэффективные инструменты и заменять их другими. Наращивать размер портфеля в соответствии с личным финансовым планом.
Да, у каждого брокера есть собственная статистика-«шпаргалка», которую легко отследить в личном кабинете. Но этого мало, чтобы увидеть общую картину по портфелю!
С какой регулярностью вести учет? Бухгалтерский учет сдается поквартально. А для интернет-инвестиций «золотой серединой» считается неделя. Думаю, Вы уже заметили, что я публикую свои отчеты поступлений, просадок и прибылей в субботу или воскресенье.
Как вести учет финансовых вложений?
Самый простой вариант – создать на компьютере банальную табличку Excel. Отлично, если Вы умеете работать с графиками и диаграммами. Но если нет – ничего страшного, привычных столбцов и строчек вполне достаточно.
Какая информация должна быть в таблице?
- Во-первых, полный список инвестиционных инструментов: в акции, облигации, банковские вклады, недвижимость, ПАММ-счета. Или, не дай Бог, в хайпы. ? Рекомендую сразу визуально разделить их на категории: «Консервативные», «Умеренные» и «Агрессивные». Важно не просто перечислить инструменты, но и указать стоимость каждого актива и его долю в общем портфеле.
- Во-вторых, регулярно отслеживайте результаты работы портфеля (например, за месяц). Указываем доходность в абсолютных цифрах (рубли, доллары, евро) и в процентах.
- В-третьих, отдельно учитывайте колебания валют. Если, конечно, Ваш портфель диверсифицирован по валютам.
Не забывайте высчитывать средние показатели (средняя прибыль за неделю и за месяц). Трезвая оценка нужна по каждому инструменту в отдельности, по категории и по портфелю в целом.
Плюсы ведения учета инвестиций
- Вы увидите текущий уровень диверсификации портфеля и его соответствие текущей стратегии инвестирования
- Таблица поможет сохранить историю вложений в высокорисковые проекты типа хайпов или ПАММ-счетов. Дело в том, что в случае закрытия таких проектов вся статистика теряется навсегда
- Общая таблица наглядно покажет «отдачу» от каждого актива и портфеля в целом. Какие-то инвестиции Вас наверняка приятно удивят, какие-то разочаруют
- Изменения в таблице помогут отслеживать ситуацию на рынке. Одни активы со временем становятся более прибыльными, другие – наоборот
- Если в Вашем портфеле больше пяти разных инвестиционных инструментов, таблица поможет избежать путаницы и ненужного обобщения
- Правильно составленный учет покажет слабые места портфеля и «подчеркнет» ошибки
- Регулярный учет формирует главное качество активного инвестора – дисциплину
Ну, и наконец, самое главное. Без учета инвестиций Вы видите только конечный, а не промежуточный результат.
Другими словами, фиксируете, как фокусник достает из шляпы кролика, но не понимаете, как он это сделал. ? А для инвестора крайне важно контролировать текущую ситуацию и правильно реагировать на сигналы!
Учет вложений без цифр и расчетов
Тем, кто категорически не любит цифры, возможно, подойдет другой вариант учета: «дневник инвестора». Каждому нужно понимать, почему он выполняет то или иное действие. В противном случае, инвестиции превращаются в банальную игру типа онлайн-казино.
Логику вложений наглядно демонстрирует «Дневник инвестора». Суть в том, что каждый «вход» в тот или иной инструмент Вы кратко и без эмоций обосновываете на бумаге. Тут же прописываете цели, сроки и ожидания. А по истечении срока делаете выводы. Обещаю, узнаете много интересного о своей инвестиционной стратегии. ?
«Дневник инвестора» очень полезная штука. Особенно, для начинающих инвесторов.
Для лентяев
Ну а на десерт самое интересное. Сразу скажу — я пока еще параллельно веду учет в экселе, но в сторону автоматизированных сервисов посматриваю уже довольно давно.
Совсем недавно на одном из вебинаров открыл для себя интересный сервис Conomy.
Из особенностей: здесь есть дивидендный календарь и максимально автоматизирован учет их выплат. Плюс в онлайн режиме благодаря связи с биржей можно видеть текущую стоимость каждого актива и портфеля в целом в рублях и в долларах одновременно.
Сервис интересный, но не без недостатков. На данном этапе в портфеле можно учитывать только акции.
А в какой форме Вы ведете учет личных инвестиций? Может есть еще какие-то интересные онлайн сервисы? Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!
