Учет финансовых вложений: 3 способа навести порядок в инвестициях

Приветствую! Учетом личных доходов и расходов сейчас никого не удивишь. Почти все мои знакомые теперь ведут его в блокноте или в специальном приложении на протяжении многих лет (угадайте, кто их надоумил?). 🙂

Но почему-то мало кто из инвесторов учитывает еще и результаты инвестиций. Многим вполне хватает двух цифр: «сколько вложили» (в ценные бумаги, например) и «сколько вывели». А ведь промежуточные результаты гораздо важней! Поэтому сегодня я расскажу о том, как правильно вести учет финансовых вложений.

Зачем нужен учет инвестиций?

Любой настоящий инвестиционный портфель нужно время от времени корректировать. Увеличивать долю одних активов за счет других. Убирать неэффективные инструменты и заменять их другими. Наращивать размер портфеля в соответствии с личным финансовым планом.

Да, у каждого брокера есть собственная статистика-«шпаргалка», которую легко отследить в личном кабинете. Но этого мало, чтобы увидеть общую картину по портфелю!

С какой регулярностью вести учет? Бухгалтерский учет сдается поквартально. А для интернет-инвестиций «золотой серединой» считается неделя. Думаю, Вы уже заметили, что я публикую свои отчеты поступлений, просадок и прибылей в субботу или воскресенье.

Учет финансовых вложений: 3 способа навести порядок в инвестициях

Как вести учет финансовых вложений?

Самый простой вариант – создать на компьютере банальную табличку Excel. Отлично, если Вы умеете работать с графиками и диаграммами. Но если нет – ничего страшного, привычных столбцов и строчек вполне достаточно.

Какая информация должна быть в таблице?

  1. Во-первых, полный список инвестиционных инструментов: в акции, облигации, банковские вклады, недвижимость, ПАММ-счета. Или, не дай Бог, в хайпы. 🙂 Рекомендую сразу визуально разделить их на категории: «Консервативные», «Умеренные» и «Агрессивные». Важно не просто перечислить инструменты, но и указать стоимость каждого актива и его долю в общем портфеле.
  2. Во-вторых, регулярно отслеживайте результаты работы портфеля (например, за месяц). Указываем доходность в абсолютных цифрах (рубли, доллары, евро) и в процентах.
  3. В-третьих, отдельно учитывайте колебания валют. Если, конечно, Ваш портфель диверсифицирован по валютам.

Не забывайте высчитывать средние показатели (средняя прибыль за неделю и за месяц). Трезвая оценка нужна по каждому инструменту в отдельности, по категории и по портфелю в целом.

Учет финансовых вложений: 3 способа навести порядок в инвестициях

Плюсы ведения учета инвестиций

  1. Вы увидите текущий уровень диверсификации портфеля и его соответствие текущей стратегии инвестирования
  2. Таблица поможет сохранить историю вложений в высокорисковые проекты типа хайпов или ПАММ-счетов. Дело в том, что в случае закрытия таких проектов вся статистика теряется навсегда
  3. Общая таблица наглядно покажет «отдачу» от каждого актива и портфеля в целом. Какие-то инвестиции Вас наверняка приятно удивят, какие-то разочаруют
  4. Изменения в таблице помогут отслеживать ситуацию на рынке. Одни активы со временем становятся более прибыльными, другие – наоборот
  5. Если в Вашем портфеле больше пяти разных инвестиционных инструментов, таблица поможет избежать путаницы и ненужного обобщения
  6. Правильно составленный учет покажет слабые места портфеля и «подчеркнет» ошибки
  7. Регулярный учет формирует главное качество активного инвестора – дисциплину
Получить кредит онлайн
Банк
Сумма(руб.)
Процентная ставка
Возраст заемщика
Оформить
Тинькофф Банк до 300 000 от 19,9% годовых от 18 до 70 лет Оформить
Хоум Кредит от 10 000 до 1 000 000 от 10,9% годовых от 22 до 70 лет Оформить
УБРиР от 30 000 до 1 000 000 от 11% годовых от 21 года до 75 лет Оформить
Альфа-Банк до 1 000 000 от 16,99% годовых от 22 года до 70 лет Оформить
ОТП-Банк до 1 000 000 от 11,5% годовых от 25 года до 68 лет Оформить
СКБ-Банк до 1 300 000 от 11,99% годовых от 23 лет Оформить
РОСБанк до 3 000 000 от 9,99% годовых от 21 до 70 лет Оформить
Восточный Банк до 3 000 000 от 11,5% годовых от 21 до 70 лет Оформить

Ну, и наконец, самое главное. Без учета инвестиций Вы видите только конечный, а не промежуточный результат.

Другими словами, фиксируете, как фокусник достает из шляпы кролика, но не понимаете, как он это сделал. 🙂 А для инвестора крайне важно контролировать текущую ситуацию и правильно реагировать на сигналы!

Учет финансовых вложений: 3 способа навести порядок в инвестициях

Учет вложений без цифр и расчетов

Тем, кто категорически не любит цифры, возможно, подойдет другой вариант учета: «дневник инвестора». Каждому нужно понимать, почему он выполняет то или иное действие. В противном случае, инвестиции превращаются в банальную игру типа онлайн-казино.

Логику вложений наглядно демонстрирует «Дневник инвестора». Суть в том, что каждый «вход» в тот или иной инструмент Вы кратко и без эмоций обосновываете на бумаге. Тут же прописываете цели, сроки и ожидания. А по истечении срока делаете выводы. Обещаю, узнаете много интересного о своей инвестиционной стратегии. 🙂

«Дневник инвестора» очень полезная штука. Особенно, для начинающих инвесторов.

Для лентяев

Ну а на десерт самое интересное. Сразу скажу — я пока еще параллельно веду учет в экселе, но в сторону автоматизированных сервисов посматриваю уже довольно давно.

Совсем недавно на одном из вебинаров открыл для себя интересный сервис Conomy.

Учет финансовых вложений: 3 способа навести порядок в инвестициях

Из особенностей: здесь есть дивидендный календарь и максимально автоматизирован учет их выплат. Плюс в онлайн режиме благодаря связи с биржей можно видеть текущую стоимость каждого актива и портфеля в целом в рублях и в долларах одновременно.

Сервис интересный, но не без недостатков. На данном этапе в портфеле можно учитывать только акции.

А в какой форме Вы ведете учет личных инвестиций? Может есть еще какие-то интересные онлайн сервисы? Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Понравилась статья? Поделись с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:



Информационный портал о банках, кредитах и банковских карт

Москва, Санкт-Петербург, Альметьевск, Армавир, Астрахань, Ачинск, Балаково, Балашиха, Барнаул, Белгород, Бийск, Братск, Брянск, Великий Новгород, Владимир, Волгоград, Волжский, Вологда, Воронеж, Грозный, Димитровград, Екатеринбург, Елино, Железноводск, Иваново, Ижевск, Иркутск, Истра, Казань, Калуга, Каменск, Уральский, Кемерово, Коломна, Кострома, Краснодар, Красноярск, Курск, Липецк, Луховицы, Магнитогорск, Медведево (Йошкар-Ола), Мурманск, Набережные Челны, Нижнекамск, Нижний Новгород, Нижний Тагил, Новокузнецк, Новороссийск, Новосибирск, Новочеркасск, Новошахтинск, Обнинск, Омск, Оренбург, Орск, Орёл, Пенза, Пермь, Петрозаводск, Прокопьевск, Псков, Ростов, Рязань, Самара, Саранск, Саратов, Сергиев Посад, Серпухов, Смоленск, Ставрополь, Стерлитамак, Сургут, Сыктывкар, Таганрог, Тверь, Тобольск, Тольятти, Томск, Тула, Тюмень, Ульяновск, Уфа, Ханты-Мансийск, Чебоксары, Челябинск, Череповец, Черкесск, Шахты, Энгельс, Юрга, Ярославль