Что такое фондовый рынок и как на нём заработать

Для начинающего инвестора понятие фондового рынка представляется весьма туманным и ассоциируется с торговлей ценными бумагами. На самом деле данный механизм являет собой сложную систему, которая оказывает существенное влияние на экономику государства и подчиняется определённым законам. Чтобы добиться успеха на данном поприще, прежде всего необходимо уловить суть и правила функционирования рынка ценных бумаг. Из сегодняшней публикации можно выяснить, что такое фондовый рынок и как на нём заработать, а также узнать основные ошибки начинающих инвесторов.

Содержание

Что такое фондовый рынок?
Для чего нужен фондовый рынок?
Какие ценные бумаги можно купить на фондовом рынке?
Участники фондового рынка
Как инвестору выйти на фондовый рынок?
Как заработать на фондовом рынке новичку?
Сколько можно заработать?
Рекомендации от профессионалов
Самые распространённые ошибки начинающих инвесторов
Видео по теме

Что такое фондовый рынок?

Фондовый рынок — это механизм, обеспечивающий оборот ценных бумаг путём их купли и продажи. Не следует отождествлять данное понятие с фондовой биржей. Последняя представляет собой специально организованную площадку для торговли ценными бумагами. Фондовый рынок может функционировать как в рамках биржи, так и вне её.

Деятельность данного экономического инструмента регламентируется Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» №39-ФЗ от 22.04.1996 года. Условно фондовый рынок можно разделить на 3 сегмента:

Первичный. Данный сектор предназначен для покупки и продажи акций новых компаний, которые впервые осуществили эмиссию ценных бумаг. Здесь можно приобрести активы предприятий, которые занимаются инновационными проектами и разработками. Инвестиции в инструменты первичного фондового рынка являются достаточно рискованными, но в то же время позволяют получить высокую доходность.
Вторичный. В этом сегменте проводится купля-продажа ранее выпущенных ценных бумаг. Стоимость акций и облигаций зависит от текущего рыночного курса. Сделки заключаются между покупателями и продавцами без участия компании-эмитента.
Внебиржевой. Здесь можно приобрести и реализовать ценные бумаги тех компаний, которые не удовлетворяют условиям биржи. В роли продавцов акций в данном секторе выступают профессиональные посредники, которые называются дилерами.

Торговля ценными бумагами вне биржи сопряжена с высокими рисками. Функционирование внебиржевого рынка слабо контролируется регулирующими органами, поэтому в данном сегменте часто встречаются случаи мошенничества.

Для чего нужен фондовый рынок?

Основной функцией данного экономического инструмента является перераспределение капитала между различными отраслями. Другими словами, благодаря фондовому рынку предприятия одного сектора экономики могут получать средства на развитие своего бизнеса из других сфер.

Для лучшего понимания сути этого утверждения можно рассмотреть простой пример. Существует предприятие ООО «Аква», которое занимается выпуском определённых товаров. В какой-то момент данная компания принимает решение расширить производство, однако для достижения этой цели у неё не хватает собственного капитала. В таком случае организация выпускает ценные бумаги и выставляет их на продажу на фондовом рынке.

Частные инвесторы и другие предприятия приобретают акции и облигации ООО «Аква», таким образом финансируя его дальнейшую деятельность. В итоге продавец ценных бумаг получает необходимые ресурсы на развитие бизнеса, а покупатель может рассчитывать на получение определённой доли от прибыли компании.

Из этого можно сделать вывод, что в глобальном понимании фондовый рынок необходим для развития экономики каждого отдельного предприятия и экономики государства в целом.

Какие ценные бумаги можно купить на фондовом рынке?

Ценная бумага представляет собой документ, удостоверяющий имущественные права его владельца. В зависимости от того, на какое имущество данные права распространяются, выделяют несколько видов ценных бумаг, а именно:

Акции. Представляют собой наиболее распространённый инвестиционный инструмент фондового рынка. Акции предоставляют их владельцу право на получение определённой доли прибыли акционерного общества, а также право на участие в управлении компанией. Доля каждого акционера определяется как соотношение пакета ценных бумаг, имеющихся у него в наличии, к общему количеству акций, выпущенных данной компанией. Инвесторы зарабатывают на акциях путём получения дивидендов, а также за счёт разницы курсов покупки и продажи ценных бумаг.
Облигации. Это классические долговые ценные бумаги, имеющие номинальную стоимость, по которой инвестор приобретает их у эмитента. Доходность и срок погашения облигаций заранее известны. Как правило, эти сведения указываются в сопроводительной документации к ценным бумагам. Приобретая облигации той или иной компании, инвестор предоставляет ей средства в кредит под определённый процент. В отличие от акций, доходность этих ценных бумаг не зависит от прибыли предприятия.
Фьючерсные контракты. Данный инвестиционный инструмент по факту являет собой не ценную бумагу, а тип совершения сделок на фондовом рынке. Это биржевой договор, который предусматривает куплю-продажу определённого актива в будущем на заранее оговорённых условиях.
Опционные контракты. Владелец опциона имеет право купить или продать биржевые активы до определённой даты в будущем по указанной цене.

Не все облигации и акции торгуются на фондовой бирже. Большое количество предприятий выпускают указанные ценные бумаги, которые не проходят жёсткую процедуру листинга и поэтому выставляются на продажу вне данной торговой площадки. К другим внебиржевым ценным бумагам, которые можно приобрести на фондовом рынке, относятся:

векселя — это долговые ценные бумаги, которые подтверждают право их владельца на получение определённого денежного обязательства;
закладные — оформляются на основании договора о залоге и удостоверяют право держателя на получение залогового имущества в натуральном или денежном выражении;
чеки — документы, подтверждающие право их предъявителя на получение фиксированной суммы со счёта чекодателя.

На внебиржевом рынке торгуется две трети всего оборота ценных бумаг. Это объясняется тем, что подавляющее большинство выпускаемых акций и облигаций не допускаются к торгам на бирже.

Участники фондового рынка

Фондовый рынок является достаточно сложным механизмом, поэтому помимо продавцов и покупателей в нём принимают участие гораздо больше субъектов. Выделяют 5 групп участников рынка ценных бумаг, а именно:

инвесторы, то есть покупатели активов;
эмитенты, которые выпускают ценные бумаги на первичный рынок;
профессиональные фондовые посредники, которые являются связующим звеном между двумя вышеуказанными категориями;
организации, обеспечивающие необходимую инфраструктуру рынка;
государственные органы, которые выполняют функции контроля и надзора.

В категорию инвесторов включаются физические и юридические лица, которые готовы вложить в ценные бумаги определённую сумму средств. Покупателями могут выступать как частные вкладчики, так и паевые или инвестиционные фонды, банки и предприятия самых различных отраслей. Их основной целью является получение прибыли.

В роли эмитента обычно выступает юридическое лицо, которое становится первым продавцом ценной бумаги. Если компания наряду с выпуском ценных бумаг осуществляет их покупку, то она одновременно будет считаться инвестором.

В группу фондовых посредников входят брокеры, дилеры, управляющие компании и банковские учреждения. Эти участники фондового рынка обязательно должны являться юридическими лицами (организационно-правовая форма может быть любая).

К организациям инфраструктуры фондового рынка относятся:

депозитарии — выполняют функцию хранения ценных бумаг, а также учёта прав собственности на данные активы;
регистраторы — занимаются ведением реестров акционеров;
фондовые биржи и внебиржевые площадки — предназначены для торговли ценными бумагами;
расчётные центры — компании, которые занимаются обработкой платежей по сделкам, а также ведут расчётные счета других участников рынка.

Регулирующими органами рынка ценных бумаг в России являются ЦБ РФ, Министерство финансов, Федеральная налоговая служба.

Как инвестору выйти на фондовый рынок?

Чтобы получить доступ к рынку ценных бумаг, частному инвестору необходимо заключить договор с профессиональным посредником. Данную услугу предоставляют следующие организации:

Брокерские фирмы. Брокер открывает клиенту специальный счёт, через который будут проводиться все операции, а также предоставляет доступ к бирже. Как правило, в данном случае вкладчик самостоятельно принимает решения относительно формирования инвестиционного портфеля. За каждую подтверждённую сделку брокер взимает свою комиссию.
Управляющие компании. Посредники такого рода вкладывают средства инвестора по собственному усмотрению на правах доверительного управления. Обычно инвестиционная стратегия компании оговаривается заранее.

Перед заключением договора на предоставление посреднических услуг следует убедиться в том, что брокер или управляющая компания имеют соответствующую лицензию.

После открытия брокерского счёта частный инвестор начинает свою деятельность на фондовом рынке. Для проведения сделки необходимо предпринять следующие действия:

Установить на свой компьютер, планшет или смартфон специальное программное обеспечение. С помощью такого ПО клиент может отслеживать котировки ценных бумаг, контролировать состояние своего портфеля и, конечно, покупать и продавать акции на фондовом рынке. Данные опции доступны также в мобильных приложениях некоторых банков, которые имеют лицензию на осуществление брокерской деятельности или являются посредниками между инвестором и брокером.
Пополнить брокерский счёт. Многие компании устанавливают минимальную сумму, необходимую для инвестирования.
Выбрать инвестиционные инструменты для покупки. Для этого необходимо проанализировать стоимость конкретных активов в динамике, а также изучить экономические показатели деятельности компании-эмитента акций или облигаций.
Приобрести ценные бумаги. Для этого следует указать цену, которую покупатель готов заплатить за данный лот. Если продавец согласится с предложенными условиями, то сделка будет подтверждена.

В дальнейшем пользователь может в любое время выставить на продажу приобретённые ценные бумаги и дождаться, пока будет предложена лучшая цена.

Как заработать на фондовом рынке новичку?

Для начала следует освоить основы фундаментального и технического анализа ценных бумаг. Первый предполагает изучение финансовых показателей предприятия, а второй позволяет выявить закономерность в изменении цен на активы и, соответственно, подобрать лучшее время для их покупки.

Если говорить о типе ценных бумаг, то новичку лучше сначала обратить своё внимание на облигации. Они имеют меньшую доходность по сравнению с акциями, но в то же время предполагают получение фиксированной прибыли. Освоив данный инвестиционный инструмент, следует переходить к акциям. Наиболее простым способом заработка в данном случае будет получение дивидендов.

Однако максимальный доход можно получить только за счёт торговли акциями. Для этого применяются следующие рабочие стратегии:

«Купи и продай». Инвестор покупает акции по бросовой цене в период падения курсов, после чего в момент роста стоимости выставляет их на продажу. Данная стратегия позволяет получить прибыль в краткосрочной перспективе.
«Купи и держи». Такая тактика предполагает хранение акций в течение длительного срока (более 1 года). Для этих целей лучше всего подходят активы крупных корпораций, так называемые «голубые фишки».

Если инвестор не имеет достаточного опыта оценки ликвидности и предполагаемой доходности ценных бумаг, то он может заработать на фондовом рынке с помощью профессиональных посредников. Брокерские компании обычно за отдельную плату предлагают услуги, в рамках которых можно получить рекомендации по управлению инвестиционным портфелем.

Сколько можно заработать?

Предполагаемая прибыль зависит от размера вложений, но в большей степени на неё влияет волатильность курсов ценных бумаг. Например, на Московской фондовой бирже стоимость акций и облигаций в течение дня может меняться на 1-2%, причём как в большую, так и в меньшую стороны.

Используя основы простого технического анализа (то есть изучая динамику курсов), новичок может в день зарабатывать от 0,15 до 0,3% от суммы вложенного капитала. Исходя из указанных данных, размер доходности в месяц будет достигать от 3 до 6%, а в год — от 36 до 72%.

Таким образом, если начальная сумма инвестиций составит 100 000 рублей, то за год на фондовом рынке можно заработать от 36 000 до 72 000 рублей. Однако такие прогнозы носят лишь теоретический характер. На практике отличной доходностью считается 22-23% годовых. То есть инвестор может заработать за год даже 1000% прибыли, но это будет лишь везение.

Самые распространённые ошибки начинающих инвесторов

Игроки, которые впервые имеют дело с фондовым рынком, зачастую сначала выбирают неправильную стратегию инвестирования или вовсе не имеют никакой стратегии, что тоже в корне неверно. К типичным ошибкам начинающих инвесторов относится:

Инвестирование маленьких сумм. Если размер вложений не превышает 100 000 рублей, то инвестор скорее понесёт убытки, чем получит доход. Это объясняется тем, что комиссия брокера за ведение счёта в среднем составляет порядка 500 рублей в месяц. Таким образом, в год клиент потеряет 6% от первоначальной суммы. Чтобы компенсировать эти расходы и превысить доходность по банковским вкладам (6-7% годовых), инвестору необходимо выйти на прибыль в размере 15-20% в год, что достаточно сложно для новичка.
Выбор активов с высокой доходностью. Чем выше предполагаемая прибыль, тем больше риск. Такая стратегия бывает довольно успешной, однако для этого необходимо действительно разбираться во всех тонкостях фондового рынка. Начинающий инвестор в этом случае может надеяться лишь на чистое везение.
Следование советам аналитиков. Никто с точностью не может сказать, что будет с акциями той или иной компании завтра, не говоря уже о долгосрочной перспективе. Поэтому не следует ориентироваться на представленные в СМИ прогнозы, какими бы убедительными они не казались.
Ориентирование на доходность в прошлом. Если какой-либо актив показал высокий рост котировок, это не значит, что данная тенденция продолжится. Подобная ситуация произошла с биткоином. Цены на данную криптовалюту стремительно обвалились в 2018 году, и многие инвесторы потеряли большие суммы.

Ещё одна недопустимая ошибка новичков-инвесторов — это привлечение заёмных средств. Погашать задолженность необходимо регулярно, но никто не может гарантировать постоянное получение дохода от инвестиций. Если платёж будет просрочен, клиент рискует понести дополнительные издержки в виде штрафных санкций и неустоек.

Лучшие доходные карты

Польза
Хоум Кредит Банк
Дебетовая карта