Бесплатная консультация юриста по телефону
Юридические консультации по квартирным вопросам, жилищному праву, недвижимости, страхованию и т.д. Ежедневно с 9.00 до 21.00
Федеральный номер
 8 800 350-23-69, доб. 682
Москва и Московская область
 +7 (499) 577-00-25, доб. 682
Санкт-Петербург и Ленинградская область
 +7 (812) 425-66-30, доб. 682

Тревел-карты российских банков: подробный обзор

Тревел-карты российских банков: подробный обзор Финансовые советы от эксперта
Автор статьи
Евгений Беляев
Время на чтение: 34 минуты
АА

Мы хотим, чтобы наши читатели путешествовали с максимальной выгодой, поэтому создали обзор и рассказываем о том, как выбрать тревел-карту..

Для обзора выбрали популярные тревел-карты семи разных банков. Критерии популярности — наибольшее количество запросов в Яндексе. Итак.

Наши участники и их продукты для путешествий

БанкНазвание продукта
Альфа-БанкКарты AlfaTravel и AlfaTravel Premium
Райффайзен банкКарта Buy&Fly
ТинькоффКарта All Airlines
ГазпромбанкКарты Travel Miles и «Уральские авиалинии»
ВТБМультикарта
«Открытие»Карта Travel
«Санкт-Петербург»Карты World Travel и World Travel Premium

Тревел-карты Альфа-Банка

Тревел-карты российских банков: подробный обзор

У Альфа-Банка есть четыре вида карточек для путешественников: AlfaTravel и AlfaTravel Premium. Причем причем по вашему желанию банк может выпустить как дебетовую, так и кредитную тревел-карту. Ознакомьтесь с их характеристиками.

Карты AlfaTravel

Пакет услугAlfaTravel 2% милями AlfaTravel 3% милями
Тип картыДебетовая или кредитная на выбор
Платежная системаVisa
Стоимость обслуживанияДля дебетовой: 900 рублей +

пакет услуг «Оптимум».

Для кредитной: 1290 рублей

без пакета «Оптимум»,

990 рублей с пакетом «Оптимум».

Для дебетовой: 2 500 рублей +

пакет услуг «Комфорт».

Для кредитной: 2 990 рублей

без пакета «Комфорт»,

2 490 рублей с пакетом «Комфорт».

Кредитный лимит300 000 рублей500 000 рублей
Приветственные мили1 000
Мили за покупки на сайте банка
  • 4,5% — авиабилеты;
  • 7% — ж/д-билеты.

1 миля = 1 рублю

  • 5,5% — авиабилеты;
  • 8% — ж/д-билеты.

1 миля = 1 рублю

Мили за покупки вне сайта банка2%3%
Комиссия за снятие наличных за рубежом
  • Для дебетовой — бесплатно;
  • Для кредитной — 5,9% от суммы при минимуме в 500 рублей.
  • Для дебетовой — бесплатно;
  • Для кредитной — 4,9% от суммы при минимуме в 4 500 рублей.
СтраховкаЛимит — 50 тысяч евро.

Для дебетовой страховка стандартная.

Для кредитной страховка расширенная —

включает последствия от занятий экстремальными видами спорта.

Лимит — 50 тысяч евро.

Для обеих карт расширенная страховка —

включает последствия от занятий экстремальными видами спорта.

Карта AlfaTravel Premium

Тип картыДебетовая или кредитная на выбор
Платежная системаVisa
Стоимость обслуживанияДля дебетовой: 2 500 рублей + пакет услуг «Максимум»

Для кредитной: 6 490 рублей без пакета «Максимум», 4 990 рублей с пакетом «Максимум».

Кредитный лимит500 000 рублей
Приветственные мили1000
Мили за покупки на сайте банка
  • 7,5% — авиабилеты;
  • 10% — ж/д-билеты.

1 миля = 1 рублю

Мили за покупки вне сайта банка5%
Комиссия за снятие наличных за рубежом
  • Для дебетовой — бесплатно;
  • Для кредитной — 3,9% от суммы при минимуме в 300 рублей.
СтраховкаЛимит — 50 тысяч евро.

Для дебетовой: лимит 150 тысяч евро, расширенная страховка для всей семьи. Включает последствия от занятий экстремальными видами спорта и от употребления алкоголя.

Для кредитной: лимит 50 тысяч евро, расширенная страховка — включает последствия от занятий экстремальными видами спорта.

Что еще

Все тревел-карты Альфа-Банка поддерживают пять валют: рубли, доллары, евро, фунты стерлингов, швейцарские франки.

В личном кабинете на сайте банка сейчас с возвратом миль можно купить только авиа- и железнодорожные билеты. Компания планирует добавить еще пять опций: отель, отель+авиабилет, аренда авто, трансфер и аэроэкспресс.

Владелец тревел-карты может купить билет из пункта А в пункт Б, а также составить более сложный маршрут. Сервис банка это позволяет.

Тревел-карты российских банков: подробный обзор

У банка много скидочных партнеров: 300+ компаний, 185+ лоукостеров, 60+ чартеров российских туроператоров. При большом количестве заработанных миль вы точно долетите в любую страну.

Тревел-карта Райффайзенбанка

Тревел-карты российских банков: подробный обзор

Райффайзенбанк предлагает путешественникам тревел-карту MasterCard Buy&Fly.

Тип картыДебетовая
Платежная системаMasterCard
Стоимость обслуживания299 рублей в месяц
Кредитный лимит240 000 баллов
Мили за покупки4 мили за каждые потраченные 100 рублей
Комиссия за снятие наличных за рубежом1,65% при выдаче валюты, которая отличается от валюты счета

Что еще

У банка есть сеть из 4 000 партнеров по всему миру. Владельцы тревел-карт не только путешествуют, но и делают покупки со скидками по всему миру. При оплате покупок в магазинах Hugo Boss предупредите продавца о том, что будете платить картой Райффайзенбанка.

По оплате путешествий у банка есть нюанс. Райффайзен установил минимальные суммы, которые вы должны заплатить, даже если у вас миль больше чем достаточно:

  • Авиабилеты — 50% от стоимости;
  • Отели и железнодорожные билеты — 30% от стоимости;
  • На трансферы и поездки в Аэроэкспрессе банк не предусмотрел скидки.

За год по карте Buy&Fly можно накопить максимум 240 тысяч миль. А вот информации о приветственных милях на сайте банка и в документах не нашлось.

Еще в самом низу банк спрятал два важных документа по программе начисления миль. Мы нашли эти условия и делимся с вами: Правила программы Masterсard Rewards и Условия начисления миль.

Тревел-карта Тинькофф банка

Тревел-карты российских банков: подробный обзор

Тинькофф банк предлагает две тревел-карты: ALL Airlines и ALL Airlines Black Edition. Конечно, в черной больше опций и привилегий. Взгляните сами.

Название картыALL Airlines WorldALL Airlines Black Edition
Тип картыКредитная
Платежная системаMasterCard
Стоимость обслуживания1 890 рублей в год1 490 рублей в месяц
Кредитный лимит700 000 рублей2 000 000 рублей
Приветственные мили5 000,

если за первые 3 месяца вы сделаете

покупок на сумму от 300 тысяч.

10 000,

если за первые 3 месяца вы сделаете

покупок на сумму от 500 тысяч.

Мили за покупки на сайте банка
  • 10% — от суммы бронирования номера в отеле и аренды авто;
  • 5% — от покупки авиабилета.
  • 10% — от суммы бронирования номера в отеле и аренды авто;
  • 5% — от покупки авиабилета.
Мили за покупки вне сайта банка
  • 3% — авиабилеты;
  • 2% — любые покупки по карте;
  • + стандартные условия банка.
  • 3% — авиабилеты;
  • 2% — любые покупки по карте;
  • + стандартные условия банка.
Комиссия за снятие наличных за рубежом390 рублейБесплатно до 100 000 рублей
СтраховкаЛимит — 50 тысяч долларов.

Страховка покрывает последствия от активного отдыха.

Лимит — 100 тысяч долларов.

Страховка для семьи из 5 человек. Покрывает последствия от занятий на горных лыжах и сноуборде.

Беспроцентный периодДо 55 дней на любые покупки по карте

Что еще

У банка нет отделений, поэтому самостоятельно за картой сходить не получится. Зато вам бесплатно доставят карту через 1–5 дней домой или в офис. Если одобрят, конечно.

За обслуживание ALL Airlines Black Edition банк иногда не снимает деньги. Для этого нужно иметь в Тинькофф банке вклад или какой-либо счет (даже брокерский). При этом в сумме на всех картах этого банка у вас должен быть остаток 3 000 000 рублей и/или сумма операций покупок должна быть не меньше 200 тысяч.

Максимальное вознаграждение по карте ALL Airlines — 6 тысяч миль в месяц. По ALL Airlines Black Edition — 30 тысяч миль.

Карта Black Edition также дает следующие бонусы:

  • Два посещения бизнес-залов в месяц без специальной карты Priority Pass;
  • Персональный менеджер в банке, который понимает вас «с полуслова»;
  • Консьерж-сервис — полная банковская поддержка;
  • Автоконсьерж — заберет машину, отремонтирует и доставит домой.

О партнерских авиакомпаниях на сайте ничего не сказано. Но, принимая во внимание репутацию банка, можно сделать вывод, что тревел-карта Тинькофф работает со всеми известными перевозчиками.

На сайте банка информация более прозрачна, но есть дополнительные условия, на которые нужно на всякий случай обратить внимание.

Покупать билеты в обмен на мили можно в специальном разделе сайта.

Тревел-карты Газпромбанка

Тревел-карты российских банков: подробный обзор

Газпромбанк предусмотрел две карты для путешественников: «Газпромбанк — Travel Miles» и «Газпромбанк — уральские авиалини». У каждой есть свои особенности.

Газпромбанк — Travel Miles

У Газпромбанка нет своего сервиса по обмену миль. Владелец карты Travel Miles будет получать скидки и мили на сайте компании iGlobe.ru.

Тип картыДебетовая или кредитная на выбор
Платежная системаVisa или MasterCard на выбор
Стоимость выпускаОт 1 300 рублей за выпуск каждой карты. Срок действия — 2 года.
Мили за покупки на iGlobe.ruДо 15 миль за каждые потраченные 67 рублей.
Мили за покупки вне сайта банка1 миля за каждые 30 рублей.
ВалютаРубли, доллары США или евро.

В одном из документов банка смущает фраза «Банк и компания оставляют за собой право в любой момент изменить порядок и размер начисления приветственных и премиальных миль без дополнительного уведомления клиентов / держателей карт».

По умолчанию банк не предусмотрел страховку по карте Travel Miles — ее нужно оформлять дополнительно, как и услугу «консьерж-сервис». Право доступа к последней Газпромбанк оценил 212 рублей в год.

Каждый проход в бизнес-залы аэропортов тоже стоит денег.

Мили банк начисляет за любую операцию, кроме четырех случаев: если вы оплачиваете товары и услуги через банкомат, инфокиоск, системы «Телекард» и «Домашний банк».

Зато имеющиеся мили можно передавать родственникам и друзьям.

Газпромбанк — Уральские авиалинии

Тип картыДебетовая или кредитная на выбор
Платежная системаVisa Classic, Visa Gold, Visa Platinum или MasterCard Platinum
Стоимость выпускаОт 850 рублей за выпуск каждой карты.

Срок действия — 2 года.

Приветственные бонусные рубли
  • Visa Classic — 500;
  • Visa Gold, Visa Platinum, MasterCard Platinum — 1 000.
Бонусные рубли (БР) за покупки
  • Visa Classic и Visa Gold — 1 БР за каждые 35 рублей / 1$ / 1 евро;
  • Visa Platinum, MasterCard Platinum — 1,5 БР за каждые 35 рублей (1$ / 1 евро).
ВалютаРубли, доллары США или евро.

Принцип начисления бонусов по этой карте слегка другой. За любые покупки вы получаете бонусные рубли, которые можно потратить на премиальный билет и полететь куда-то Уральскими авиалиниями.

Остальные условия есть на странице проекта «Крылья» Уральских авиалиний.

Тревел-карта ВТБ

Тревел-карты российских банков: подробный обзор

ВТБ предлагает клиентам для выгодных поездок Мультикарту. У нее есть много других опций с кешбэком, но нас интересуют только путешествия.

Банк выпускает Мультикарту в четырех видах: кредитная, дебетовая, зарплатная и пенсионная. При этом особые условия есть только у кредитной. У остальных трех — одинаковые.

При покупках по любой Мультикарте на разную сумму банк начисляет разное количество процентов и миль. Смотрите.

РасчетЭквивалент
От 5 до 15 тысяч — 1%1 миля за 100 потраченных рублей
От 15 до 75 тысяч — 2%2 мили за 100 потраченных рублей
Больше 75 тысяч — 4%4 мили за 100 потраченных рублей

Не нужно ведь напоминать, что мили начисляются при оплате этой конкретной картой?

По дебетовым, зарплатным и пенсионным Мультикартам бесплатно снимать и переводить деньги можно в пределах 75 тысяч в месяц. Их обслуживание бесплатное.

У кредитной Мультикарты более сложные условия.

Тип картыКредитная
Платежная системаVisa или MasterCard на выбор
Стоимость обслуживанияБесплатно при определенных условиях.*

Если ни одно из условий не выполнено, то 249 рублей в месяц.

Кредитный лимит1 000 000 рублей
Лимит на снятие наличных
  • 350 000 в день;
  • 2 000 000 в месяц.
Ставка кредитования26% годовых
Беспроцентный периодДо 50 дней
Комиссия за снятие наличных за рубежом
  • Для дебетовой — бесплатно;
  • Для кредитной — 5,9% от суммы при минимуме в 500 рублей.

*Определенные условия для бесплатного обслуживания карты — это:

  • Сумма покупок по карте от 15 тысяч в месяц;
  • Остатки на счетах от 15 тысяч в месяц;
  • Поступление на счет от юрлица 15 тысяч в месяц;;
  • На карту поступает ежемесячно пенсия.

Что еще

На сайте ВТБ так же, как и в Альфа-Банке, можно составлять сложный маршрут. Банк разрешает обменять накопленные мили на железнодорожные, авиабилеты, бронирование отелей и аренду авто.

На странице Мультикарты сказано, что «информация носит справочный характер и не является офертой». Поэтому в вашем договоре могут быть другие данные, но это неточно.

Дополнительную информацию вы можете почерпнуть из сборника тарифов по банковским картам.

Тревел-карта банка «Открытие»

Тревел-карты российских банков: подробный обзор

Калькулятор считает, на поездку куда можно накопить за год. Выглядит прозрачно.

Тревел-карты российских банков: подробный обзор

Что еще

На сайте банка можно оплатить бонусными рублями железнодорожные, авиабилеты и бронь в отелях.

Приветственные мили «Открытие» не предлагает так же, как и страховку при поездках. Для каждой карты предусмотрено по 3 минимальных условия, одно из которых нужно обязательно выполнять.

Например, одно из условий базового тарифа — ежемесячный остаток на карте от 70 000 рублей.

Если будете оформлять тревел-карту в банке «Открытие», обязательно уточните минимальные условия пользования пластиком. Благодаря их выполнению обслуживание будет бесплатным.

Важно. У карты сравнительно большой срок действия — 4 года.

Тревел-карта банка «Санкт-Петербург»

Тревел-карты российских банков: подробный обзор

У банка Санкт-Петербург есть две карты для путешественников: Travel и Travel Premium, дизайн которых можно выбрать бесплатно на странице заказа.

Тип картыДебетовая
Платежная системаVisa
Стоимость обслуживания
  • Тариф «Базовый» — 99 рублей в месяц;
  • Тариф «Оптимальный» — 299 рублей в месяц;
  • Тариф «Премиум» — 2 500 рублей в месяц.
Приветственные рубли
  • Тариф «Базовый» — 200 рублей после первой покупки;
  • Тариф «Оптимальный» — 300 рублей после первой покупки;
  • Тариф «Премиум» — 600 рублей после первой покупки.
Бонусные рубли
  • Тариф «Базовый» — 2 рубля за каждые 100 рублей;
  • Тариф «Оптимальный» — 3 рубля за каждые 100 рублей;
  • Тариф «Премиум» — 4 рубля за каждые 100 рублей.

Банк учитывает любые покупки по карте.

Бонусные рубли за 5 дней до и после дня рождения
  • Тариф «Базовый» — 12 рублей за каждые 100 рублей;
  • Тариф «Оптимальный» — 13 рублей за каждые 100 рублей;
  • Тариф «Премиум» — 14 рублей за каждые 100 рублей.

Банк учитывает любые покупки по карте.

Комиссия за снятие наличных за рубежомНет

Что еще

Здесь тоже сразу видно, куда можно поехать на сэкономленные мили.

Тревел-карты российских банков: подробный обзор

Есть опция «Мили за остаток на счете». По карте World Travel банк зачисляет до 3% годовых, а по World Travel Premium — до 5%.

Например, у вас есть карта World Travel Premium и средний годовой остаток составляет 1 миллион. Тогда за год пользования картой банк начислит вам до 50 тысяч миль (5% от миллиона).

Обратите внимание: банк аннулирует неиспользованные мили через пять лет после их начисления.

Для выбора путешествия банк указал собственный сайт travel.bpsb.ru, который сразу переведет вас на Aviasales.

Итого

  • Точно известно, что приветственные мили дают Тинькофф и Альфа-банк.
  • Зато банк «Санкт-Петербург» начисляет приветственные рубли, которые можно обменять на мили.
  • Больше всего приветственных миль начисляет Тинькофф. Правда, при выполнении условий банка.
  • Уже готовая страховка есть у Альфа-Банка и Тинькофф банка.
  • Точно известно, что несколько валют поддерживают карты Газпромбанка и Альфа-банка.
  • Самый высокий кредитный лимит у ALL Airlines Black Edition.
  • Сложный маршрут можно составить на сайте АльфаБанка и ВТБ.
  • Самый большой набор опций — отели, поезда, самолеты и другое — у Тинькофф банка.

Помните: при любых операциях с деньгами есть подводные камни. Мы стараемся раскрывать для вас побольше информации, но вы все равно внимательно читайте договор.

А если вы хорошо разбираетесь в тревел-картах, помогите другим. Расскажите в комментариях, какой карточкой пользуетесь, какие она дает вам выгоды, куда вы ездите и как оплачиваете поездки.

Приятных путешествий!

Рейтинг автора
Автор статьи
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт
Написано статей
4678
Помогли вам? Поставьте оценку
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Loading...
Добавить комментарий

шестнадцать − три =

Бесплатная консультация юриста по телефону
Юридические консультации по квартирным вопросам, жилищному праву, недвижимости, страхованию и т.д. Ежедневно с 9.00 до 21.00
Федеральный номер
 8 800 350-23-69, доб. 682
Москва и Московская область
 +7 (499) 577-00-25, доб. 682
Санкт-Петербург и Ленинградская область
 +7 (812) 425-66-30, доб. 682