Тревел-карты российских банков: подробный обзор

Мы хотим, чтобы наши читатели путешествовали с максимальной выгодой, поэтому создали обзор и рассказываем о том, как выбрать тревел-карту..

Для обзора выбрали популярные тревел-карты семи разных банков. Критерии популярности — наибольшее количество запросов в Яндексе. Итак.

Содержание

Наши участники и их продукты для путешествий
Тревел-карты Альфа-Банка
Карты AlfaTravel
Карта AlfaTravel Premium
Что еще
Тревел-карта Райффайзенбанка
Что еще
Тревел-карта Тинькофф банка
Что еще
Тревел-карты Газпромбанка
Газпромбанк — Travel Miles
Газпромбанк — Уральские авиалинии
Тревел-карта ВТБ
Что еще
Тревел-карта банка «Открытие»
Что еще
Тревел-карта банка «Санкт-Петербург»
Что еще
Итого

Наши участники и их продукты для путешествий

Банк	Название продукта
Альфа-Банк	Карты AlfaTravel и AlfaTravel Premium
Райффайзен банк	Карта Buy&Fly
Тинькофф	Карта All Airlines
Газпромбанк	Карты Travel Miles и «Уральские авиалинии»
ВТБ	Мультикарта
«Открытие»	Карта Travel
«Санкт-Петербург»	Карты World Travel и World Travel Premium

Тревел-карты Альфа-Банка

У Альфа-Банка есть четыре вида карточек для путешественников: AlfaTravel и AlfaTravel Premium. Причем причем по вашему желанию банк может выпустить как дебетовую, так и кредитную тревел-карту. Ознакомьтесь с их характеристиками.

Карты AlfaTravel

Пакет услуг	AlfaTravel 2% милями	AlfaTravel 3% милями
Тип карты	Дебетовая или кредитная на выбор
Платежная система	Visa
Стоимость обслуживания	Для дебетовой: 900 рублей + пакет услуг «Оптимум». Для кредитной: 1290 рублей без пакета «Оптимум», 990 рублей с пакетом «Оптимум».	Для дебетовой: 2 500 рублей + пакет услуг «Комфорт». Для кредитной: 2 990 рублей без пакета «Комфорт», 2 490 рублей с пакетом «Комфорт».
Кредитный лимит	300 000 рублей	500 000 рублей
Приветственные мили	1 000
Мили за покупки на сайте банка	4,5% — авиабилеты; 7% — ж/д-билеты. 1 миля = 1 рублю	5,5% — авиабилеты; 8% — ж/д-билеты. 1 миля = 1 рублю
Мили за покупки вне сайта банка	2%	3%
Комиссия за снятие наличных за рубежом	Для дебетовой — бесплатно; Для кредитной — 5,9% от суммы при минимуме в 500 рублей.	Для дебетовой — бесплатно; Для кредитной — 4,9% от суммы при минимуме в 4 500 рублей.
Страховка	Лимит — 50 тысяч евро. Для дебетовой страховка стандартная. Для кредитной страховка расширенная — включает последствия от занятий экстремальными видами спорта.	Лимит — 50 тысяч евро. Для обеих карт расширенная страховка — включает последствия от занятий экстремальными видами спорта.

Карта AlfaTravel Premium

Тип карты	Дебетовая или кредитная на выбор
Платежная система	Visa
Стоимость обслуживания	Для дебетовой: 2 500 рублей + пакет услуг «Максимум» Для кредитной: 6 490 рублей без пакета «Максимум», 4 990 рублей с пакетом «Максимум».
Кредитный лимит	500 000 рублей
Приветственные мили	1000
Мили за покупки на сайте банка	7,5% — авиабилеты; 10% — ж/д-билеты. 1 миля = 1 рублю
Мили за покупки вне сайта банка	5%
Комиссия за снятие наличных за рубежом	Для дебетовой — бесплатно; Для кредитной — 3,9% от суммы при минимуме в 300 рублей.
Страховка	Лимит — 50 тысяч евро. Для дебетовой: лимит 150 тысяч евро, расширенная страховка для всей семьи. Включает последствия от занятий экстремальными видами спорта и от употребления алкоголя. Для кредитной: лимит 50 тысяч евро, расширенная страховка — включает последствия от занятий экстремальными видами спорта.

Что еще

Все тревел-карты Альфа-Банка поддерживают пять валют: рубли, доллары, евро, фунты стерлингов, швейцарские франки.

В личном кабинете на сайте банка сейчас с возвратом миль можно купить только авиа- и железнодорожные билеты. Компания планирует добавить еще пять опций: отель, отель+авиабилет, аренда авто, трансфер и аэроэкспресс.

Владелец тревел-карты может купить билет из пункта А в пункт Б, а также составить более сложный маршрут. Сервис банка это позволяет.

У банка много скидочных партнеров: 300+ компаний, 185+ лоукостеров, 60+ чартеров российских туроператоров. При большом количестве заработанных миль вы точно долетите в любую страну.

Тревел-карта Райффайзенбанка

Райффайзенбанк предлагает путешественникам тревел-карту MasterCard Buy&Fly.

Тип карты	Дебетовая
Платежная система	MasterCard
Стоимость обслуживания	299 рублей в месяц
Кредитный лимит	240 000 баллов
Мили за покупки	4 мили за каждые потраченные 100 рублей
Комиссия за снятие наличных за рубежом	1,65% при выдаче валюты, которая отличается от валюты счета

Что еще

У банка есть сеть из 4 000 партнеров по всему миру. Владельцы тревел-карт не только путешествуют, но и делают покупки со скидками по всему миру. При оплате покупок в магазинах Hugo Boss предупредите продавца о том, что будете платить картой Райффайзенбанка.

По оплате путешествий у банка есть нюанс. Райффайзен установил минимальные суммы, которые вы должны заплатить, даже если у вас миль больше чем достаточно:

Авиабилеты — 50% от стоимости;
Отели и железнодорожные билеты — 30% от стоимости;
На трансферы и поездки в Аэроэкспрессе банк не предусмотрел скидки.

За год по карте Buy&Fly можно накопить максимум 240 тысяч миль. А вот информации о приветственных милях на сайте банка и в документах не нашлось.

Еще в самом низу банк спрятал два важных документа по программе начисления миль. Мы нашли эти условия и делимся с вами: Правила программы Masterсard Rewards и Условия начисления миль.

Тревел-карта Тинькофф банка

Тинькофф банк предлагает две тревел-карты: ALL Airlines и ALL Airlines Black Edition. Конечно, в черной больше опций и привилегий. Взгляните сами.

Название карты	ALL Airlines World	ALL Airlines Black Edition
Тип карты	Кредитная
Платежная система	MasterCard
Стоимость обслуживания	1 890 рублей в год	1 490 рублей в месяц
Кредитный лимит	700 000 рублей	2 000 000 рублей
Приветственные мили	5 000, если за первые 3 месяца вы сделаете покупок на сумму от 300 тысяч.	10 000, если за первые 3 месяца вы сделаете покупок на сумму от 500 тысяч.
Мили за покупки на сайте банка	10% — от суммы бронирования номера в отеле и аренды авто; 5% — от покупки авиабилета.	10% — от суммы бронирования номера в отеле и аренды авто; 5% — от покупки авиабилета.
Мили за покупки вне сайта банка	3% — авиабилеты; 2% — любые покупки по карте; + стандартные условия банка.	3% — авиабилеты; 2% — любые покупки по карте; + стандартные условия банка.
Комиссия за снятие наличных за рубежом	390 рублей	Бесплатно до 100 000 рублей
Страховка	Лимит — 50 тысяч долларов. Страховка покрывает последствия от активного отдыха.	Лимит — 100 тысяч долларов. Страховка для семьи из 5 человек. Покрывает последствия от занятий на горных лыжах и сноуборде.
Беспроцентный период	До 55 дней на любые покупки по карте

Что еще

У банка нет отделений, поэтому самостоятельно за картой сходить не получится. Зато вам бесплатно доставят карту через 1–5 дней домой или в офис. Если одобрят, конечно.

За обслуживание ALL Airlines Black Edition банк иногда не снимает деньги. Для этого нужно иметь в Тинькофф банке вклад или какой-либо счет (даже брокерский). При этом в сумме на всех картах этого банка у вас должен быть остаток 3 000 000 рублей и/или сумма операций покупок должна быть не меньше 200 тысяч.

Максимальное вознаграждение по карте ALL Airlines — 6 тысяч миль в месяц. По ALL Airlines Black Edition — 30 тысяч миль.

Карта Black Edition также дает следующие бонусы:

Два посещения бизнес-залов в месяц без специальной карты Priority Pass;
Персональный менеджер в банке, который понимает вас «с полуслова»;
Консьерж-сервис — полная банковская поддержка;
Автоконсьерж — заберет машину, отремонтирует и доставит домой.

О партнерских авиакомпаниях на сайте ничего не сказано. Но, принимая во внимание репутацию банка, можно сделать вывод, что тревел-карта Тинькофф работает со всеми известными перевозчиками.

На сайте банка информация более прозрачна, но есть дополнительные условия, на которые нужно на всякий случай обратить внимание.

Покупать билеты в обмен на мили можно в специальном разделе сайта.

Тревел-карты Газпромбанка

Газпромбанк предусмотрел две карты для путешественников: «Газпромбанк — Travel Miles» и «Газпромбанк — уральские авиалини». У каждой есть свои особенности.

Газпромбанк — Travel Miles

У Газпромбанка нет своего сервиса по обмену миль. Владелец карты Travel Miles будет получать скидки и мили на сайте компании iGlobe.ru.

Тип карты	Дебетовая или кредитная на выбор
Платежная система	Visa или MasterCard на выбор
Стоимость выпуска	От 1 300 рублей за выпуск каждой карты. Срок действия — 2 года.
Мили за покупки на iGlobe.ru	До 15 миль за каждые потраченные 67 рублей.
Мили за покупки вне сайта банка	1 миля за каждые 30 рублей.
Валюта	Рубли, доллары США или евро.

В одном из документов банка смущает фраза «Банк и компания оставляют за собой право в любой момент изменить порядок и размер начисления приветственных и премиальных миль без дополнительного уведомления клиентов / держателей карт».

По умолчанию банк не предусмотрел страховку по карте Travel Miles — ее нужно оформлять дополнительно, как и услугу «консьерж-сервис». Право доступа к последней Газпромбанк оценил 212 рублей в год.

Каждый проход в бизнес-залы аэропортов тоже стоит денег.

Мили банк начисляет за любую операцию, кроме четырех случаев: если вы оплачиваете товары и услуги через банкомат, инфокиоск, системы «Телекард» и «Домашний банк».

Зато имеющиеся мили можно передавать родственникам и друзьям.

Газпромбанк — Уральские авиалинии

Тип карты	Дебетовая или кредитная на выбор
Платежная система	Visa Classic, Visa Gold, Visa Platinum или MasterCard Platinum
Стоимость выпуска	От 850 рублей за выпуск каждой карты. Срок действия — 2 года.
Приветственные бонусные рубли	Visa Classic — 500; Visa Gold, Visa Platinum, MasterCard Platinum — 1 000.
Бонусные рубли (БР) за покупки	Visa Classic и Visa Gold — 1 БР за каждые 35 рублей / 1$ / 1 евро; Visa Platinum, MasterCard Platinum — 1,5 БР за каждые 35 рублей (1$ / 1 евро).
Валюта	Рубли, доллары США или евро.

Принцип начисления бонусов по этой карте слегка другой. За любые покупки вы получаете бонусные рубли, которые можно потратить на премиальный билет и полететь куда-то Уральскими авиалиниями.

Остальные условия есть на странице проекта «Крылья» Уральских авиалиний.

Тревел-карта ВТБ

ВТБ предлагает клиентам для выгодных поездок Мультикарту. У нее есть много других опций с кешбэком, но нас интересуют только путешествия.

Банк выпускает Мультикарту в четырех видах: кредитная, дебетовая, зарплатная и пенсионная. При этом особые условия есть только у кредитной. У остальных трех — одинаковые.

При покупках по любой Мультикарте на разную сумму банк начисляет разное количество процентов и миль. Смотрите.

Расчет	Эквивалент
От 5 до 15 тысяч — 1%	1 миля за 100 потраченных рублей
От 15 до 75 тысяч — 2%	2 мили за 100 потраченных рублей
Больше 75 тысяч — 4%	4 мили за 100 потраченных рублей

Не нужно ведь напоминать, что мили начисляются при оплате этой конкретной картой?

По дебетовым, зарплатным и пенсионным Мультикартам бесплатно снимать и переводить деньги можно в пределах 75 тысяч в месяц. Их обслуживание бесплатное.

У кредитной Мультикарты более сложные условия.

Тип карты	Кредитная
Платежная система	Visa или MasterCard на выбор
Стоимость обслуживания	Бесплатно при определенных условиях.* Если ни одно из условий не выполнено, то 249 рублей в месяц.
Кредитный лимит	1 000 000 рублей
Лимит на снятие наличных	350 000 в день; 2 000 000 в месяц.
Ставка кредитования	26% годовых
Беспроцентный период	До 50 дней
Комиссия за снятие наличных за рубежом	Для дебетовой — бесплатно; Для кредитной — 5,9% от суммы при минимуме в 500 рублей.

*Определенные условия для бесплатного обслуживания карты — это:

Сумма покупок по карте от 15 тысяч в месяц;
Остатки на счетах от 15 тысяч в месяц;
Поступление на счет от юрлица 15 тысяч в месяц;;
На карту поступает ежемесячно пенсия.

Что еще

На сайте ВТБ так же, как и в Альфа-Банке, можно составлять сложный маршрут. Банк разрешает обменять накопленные мили на железнодорожные, авиабилеты, бронирование отелей и аренду авто.

На странице Мультикарты сказано, что «информация носит справочный характер и не является офертой». Поэтому в вашем договоре могут быть другие данные, но это неточно.

Дополнительную информацию вы можете почерпнуть из сборника тарифов по банковским картам.

Тревел-карта банка «Открытие»

Калькулятор считает, на поездку куда можно накопить за год. Выглядит прозрачно.

Что еще

На сайте банка можно оплатить бонусными рублями железнодорожные, авиабилеты и бронь в отелях.

Приветственные мили «Открытие» не предлагает так же, как и страховку при поездках. Для каждой карты предусмотрено по 3 минимальных условия, одно из которых нужно обязательно выполнять.

Например, одно из условий базового тарифа — ежемесячный остаток на карте от 70 000 рублей.

Если будете оформлять тревел-карту в банке «Открытие», обязательно уточните минимальные условия пользования пластиком. Благодаря их выполнению обслуживание будет бесплатным.

Важно. У карты сравнительно большой срок действия — 4 года.

Тревел-карта банка «Санкт-Петербург»

У банка Санкт-Петербург есть две карты для путешественников: Travel и Travel Premium, дизайн которых можно выбрать бесплатно на странице заказа.

Тип карты	Дебетовая
Платежная система	Visa
Стоимость обслуживания	Тариф «Базовый» — 99 рублей в месяц; Тариф «Оптимальный» — 299 рублей в месяц; Тариф «Премиум» — 2 500 рублей в месяц.
Приветственные рубли	Тариф «Базовый» — 200 рублей после первой покупки; Тариф «Оптимальный» — 300 рублей после первой покупки; Тариф «Премиум» — 600 рублей после первой покупки.
Бонусные рубли	Тариф «Базовый» — 2 рубля за каждые 100 рублей; Тариф «Оптимальный» — 3 рубля за каждые 100 рублей; Тариф «Премиум» — 4 рубля за каждые 100 рублей. Банк учитывает любые покупки по карте.
Бонусные рубли за 5 дней до и после дня рождения	Тариф «Базовый» — 12 рублей за каждые 100 рублей; Тариф «Оптимальный» — 13 рублей за каждые 100 рублей; Тариф «Премиум» — 14 рублей за каждые 100 рублей. Банк учитывает любые покупки по карте.
Комиссия за снятие наличных за рубежом	Нет

Что еще

Здесь тоже сразу видно, куда можно поехать на сэкономленные мили.

Есть опция «Мили за остаток на счете». По карте World Travel банк зачисляет до 3% годовых, а по World Travel Premium — до 5%.

Например, у вас есть карта World Travel Premium и средний годовой остаток составляет 1 миллион. Тогда за год пользования картой банк начислит вам до 50 тысяч миль (5% от миллиона).

Обратите внимание: банк аннулирует неиспользованные мили через пять лет после их начисления.

Для выбора путешествия банк указал собственный сайт travel.bpsb.ru, который сразу переведет вас на Aviasales.

Итого

Точно известно, что приветственные мили дают Тинькофф и Альфа-банк.
Зато банк «Санкт-Петербург» начисляет приветственные рубли, которые можно обменять на мили.
Больше всего приветственных миль начисляет Тинькофф. Правда, при выполнении условий банка.
Уже готовая страховка есть у Альфа-Банка и Тинькофф банка.
Точно известно, что несколько валют поддерживают карты Газпромбанка и Альфа-банка.
Самый высокий кредитный лимит у ALL Airlines Black Edition.
Сложный маршрут можно составить на сайте АльфаБанка и ВТБ.
Самый большой набор опций — отели, поезда, самолеты и другое — у Тинькофф банка.

Помните: при любых операциях с деньгами есть подводные камни. Мы стараемся раскрывать для вас побольше информации, но вы все равно внимательно читайте договор.

А если вы хорошо разбираетесь в тревел-картах, помогите другим. Расскажите в комментариях, какой карточкой пользуетесь, какие она дает вам выгоды, куда вы ездите и как оплачиваете поездки.

Приятных путешествий!