ТОП-10 кредитных карт для покупки авиабилетов в 2019 году

Авиаперелёты давно стали одним из удобнейших способов путешествия, деловых и прочих поездок. Они позволяют существенно экономить время, но часто обходятся не дёшево. Банки предложили специальные кредитные карты для авиабилетов. Они позволяют не только пользоваться заёмным деньгами, но и существенно сократить свои расходы на авиаперелёты за счёт бесплатного получения по бонусной программе премиальных билетов и/или дополнительных сервисов.

ТОП-10 кредитных авиа-карт

Многие финансовые организации предлагают банковские карты с милями авиакомпаний (Аэрофлот, S7 и другие) от известных сервисов (OneTwoTrip) или собственных проектов по продаже авиабилетов. В этой ситуации сориентироваться и подобрать наиболее оптимальный для себя продукт может быть довольно трудно.

Нужно обязательно сравнить параметры бонусной программы, а также условия кредитования. Предпочтение рекомендуется отдавать популярным продуктам от известных банков. Они дорожат репутацией и стараются выпускать на рынок кредитки с понятными и простыми условиями.

Кредитная карта AlfaTravel

Кредитная карта с милями AlfaTravel выпускается в стандартном и премиальном вариантах. Кредитный лимит может достигать 500 тысяч рублей. Ставка устанавливается персонально для каждого заёмщика, но она будет не меньше 23,99%. Продолжительность грейс-периода может достигать 60 дней, причём он действует не только на покупки, но и на получение наличных.

Обслуживание стандартной карточки обойдётся минимум в 990 рублей в год. При снятии наличных придётся заплатить комиссию в 5,9%, но не меньше 500 рублей.

Начисление бонусных миль осуществляется по следующим правилам:

• 1 000 миль — за активацию пластика;
• 2% — за любые покупки;
• 4,5-8% — за покупки на сайте Alfa Travel.

Накопленные мили не сгорают (при условии, что картой будут пользоваться хотя бы раз в полгода). Потратить их можно на билеты и другие продукты для путешественников через сайт Alfa Travel. Дополнительно клиенту предлагается без взимания отдельной платы расширенная страховка, упаковка багажа, доступ в ВИП-залы аэропортов.

Оформить карту

Кредитка ALL Airlines от Тинькофф Банка

ALL Airlines выпускается банком Тинькофф бесплатно с индивидуально устанавливаемым кредитным лимитом — максимум он может достигать 700 тысяч рублей (для стандартного варианта карточки). Годовое обслуживание пластика будет стоить 1 890 рублей. Можно заказать пластик с ежемесячной, а не годовой оплатой — в таком случае она составит 249 рублей, но не будет взиматься при условии траты на покупки более 50 тысяч в предыдущем месяце.

Индивидуальная ставка определяется в договоре. По операциям оплаты в торговых точках и интернете она может составить 15-29,9%, а при получении налички — 29,9-39,9%. На покупки действует грейс-период продолжительностью до 55 дней. При выдаче наличных взимается комиссия в 390 рублей.

Бонусные мили по кредитным картам All Airlines начисляются по следующим правилам:

• 5-10% — за покупки на сайте «Тинькофф — Путешествия»;
• 3% — за авиабилеты, приобретённые на сторонних ресурсах;
• 2% — за прочие покупки;
• 1% — за оплату товаров или услуг, которая была произведена в разделе «Платежи и переводы» интернет/мобильного банка;
• до 30% — за приобретения по специальным предложениям банка.

Оформить карту

Карта Аэрофлот от Альфа-Банка

Кредитка от Альфа-Банка с бонусами Аэрофлот выпускается с лимитом до 500 тысяч рублей (по стандартному варианту). Её обслуживание будет стоить от 990 рублей в год. Можно заказать карту более высокого класса с увеличенным лимитом (до 1 миллиона рублей) и повышенными бонусами, но её годовое обслуживание будет стоить существенно дороже — от 2 490 до 11 990 рублей.

Ставка определяется индивидуально перед заключением договора, но будет не меньше 23,99%. Лимит на снятие наличных — до 60 тысяч рублей в месяц (по пластику категории Standard). Беспроцентный период — до 60 дней (действует на покупки и снятие наличных). При получении налички взимается комиссия в 5,9% (минимум 500 рублей).

Мили начисляются на следующих условиях:

• 500 миль — за активацию пластика;
• 1,1 миля — за каждые 60 рублей, потраченные на покупки;
• дополнительные мили при размещении более 50 тысяч рублей на накопительном счёте АэроПлан.

Накопленные с помощью карточки мили можно обменять на билеты Аэрофлот и других компаний из альянса SkyTeam. Также их можно потратить у партнёров программы.

Оформить карту

Карта Путешественника от Восточного Банка

КБ Восточный при выпуске карты Путешественника взимает плату в 1 000 рублей. Но в дальнейшем платить за её обслуживание не требуется. Банк может установить кредитный лимит в пределах от 55 до 400 тысяч рублей. На покупки действует ставка 24-28%, а на снятие наличных — 29-78,9%. При получении налички придётся также заплатить комиссию в размере 4,9% + 399 рублей.

Мили начисляются по следующим правилам:

• 10% — при оплате кредиткой на сайте банка, созданном совместно с проектом OneTwoTrip;
• 5% — за покупки билетов на поезда и самолёты, оплату отелей, аренду авто через сторонние ресурсы;
• 2% — за любые другие покупки.

Накопленные мили действительны в течение 2 лет. Максимум за месяц бонусы выплачиваются с суммы операций в 100 тысяч рублей. Мили можно использовать на компенсацию покупок авиабилетов, аренды авто или бронирования отелей.

Оформить карту

Кредитная карта Platinum от банка Русский Стандарт

Кредитка Platinum от Русского Стандарта не позиционируется банком как карта для путешественников, однако она также позволяет получать им дополнительные привилегии. Максимальный возможный лимит по кредитке — 300 тысяч рублей. Выпускается она бесплатно, а годовое обслуживание будет стоить 590 рублей в год.

Ставка на покупки может быть установлена в пределах 21,9-32,9%, а на снятие наличных — 29,9-39,9%. При получении налички взимается дополнительная плата в 3,9% + 390 рублей. В первые 30 дней после заключения договора снимать наличку можно без комиссии.

Льготный период — до 55 дней. Он распространяется исключительно на оплату покупок. Предусмотрена возможность приобретений в рассрочку у партнёров на срок до 12 месяцев.

Вознаграждение начисляется баллами по следующим правилам:

• 5% — в трёх выбранных категориях;
• до 15% — за покупки в сети партнёров;
• 1% — за остальные покупки;
• 2% — за авиабилеты, 5% — за ж/д билеты, 6% — за оплату отелей (при совершении операций на сайте Русский Стандарт Travel).

Накопленные баллы можно поменять на подарки из каталога, потратить на связь и другие услуги, конвертировать в рубли или перевести на благотворительность.

Оформить карту

Кредитка S7 Airlines от Тинькофф Банка

Карта S7 Airlines предусматривает лимит до 700 тысяч рублей (для стандартного пластика). Точный его размер определяется для каждого клиента персонально. Выпускается карточка бесплатно, но за её обслуживание ежегодно взимается по 1 890 рублей. По желанию возможен выпуск дополнительной карты без отдельной платы за обслуживание.

Ставка по операциям покупок устанавливается в пределах 15-29,9%, а на снятие наличных — 25,9-39,9%. Комиссия за выдачу наличных — 390 рублей, если сумма операции не превышает 100 тысяч (либо 2% + 390 рублей — в остальных случаях). Льготный период по кредитке может достигать 55 дней, но распространяется он только на покупки.

Начисление бонусов происходит в виде целого числа за каждые 60 рублей, потраченные на покупки. Размер вознаграждения определяется следующими правилами:

• 3 мили — при покупках на S7.ru;
• до 18 миль — при покупках по спецпредложениям;
• 1,5 мили — в остальных случаях.

Если потратить с помощью кредитки не меньше 250 тысяч рублей за первые три месяца, то дополнительно будет начислено 12 000 бонусных миль. Накопленные бонусы можно обменять на авиабилеты от S7 и других компаний из альянса Oneworld, а также их можно использовать для повышения класса обслуживания.

Оформить карту

#МожноВСЁ от Росбанка

Кредитка #МожноВСЁ позволяет получать кэшбэк деньгами или подключить бонусную программу для путешественников. Она выпускается и обслуживается первый год бесплатно. Во второй и последующие года также не придётся оплачивать обслуживание, если сумма покупок по карте за прошлый год превышает 180 тысяч рублей. При невыполнении данного условия обслуживание обойдётся в 890 рублей за год.

Кредитный лимит устанавливается в пределах от 30 тысяч до 1 миллиона рублей. Базовая ставка — 26,9%. Грейс-период может достигать 62 дней. Он распространяется на покупки и снятие наличных. Но в последнем случае взимается комиссия за вывод кредитных средств в размере 4,9%, но не меньше 290 рублей.

При выборе кэшбэка деньгами его размер может составлять от 1 до 10%. Если подключена бонусная программа для путешественников, то размер будет определяться суммой покупок за месяц:

• 1 бонус за 100 рублей — при покупках на 5-30 тысяч или свыше 300 тысяч рублей;
• 2 бонуса — при сумме покупок от 30 до 80 тысяч;
• 5 бонусов — при расходах от 80 до 300 тысяч.

Максимум за месяц может быть начислено 5 тысяч баллов. Их можно потратить на полную или частичную оплату туристических услуг. Срок действия бонусов неограничен.

Обзор карты

Оформить карту

Карта OneTwoTrip от Тинькофф

Кредитка OneTwoTrip может быть выпущена с кредитным лимитом до 700 тысяч рублей. Её годовое обслуживание обойдётся в 1 890 рублей. За эту сумму предусмотрена возможность бесплатно оформить допку.

Ставка при оплате покупок составит 15-29,9%. На них также распространяется грейс-период продолжительностью до 55 дней. При получении с кредитки наличных ставка будет выше — 29,9-39,9%, а также на операцию не будет распространяться льготный период и за неё придётся заплатить дополнительно 390 рублей.

Бонусы начисляются по следующим правилам:

• при оплате отелей на OneTwoTrip: 8% — при оплате на сайте, 10% — в мобильном приложении;
• при оплате авиабилетов на OneTwoTrip: 5% — на сайте, 6% — в приложении;
• за остальные покупки — 2%;
• по спецпредложениям — до 30%.

Накопленные бонусы можно потратить на оплату отелей или покупку билетов на самолёты через сайт OneTwoTrip.

Оформить карту

Карта рассрочки Совесть

Карта Совесть не имеет специальной бонусной программы для путешествий. Однако она также будет интересна тем, кто собирается приобретать билеты или туры. По ней предусмотрена программа рассрочки, позволяющая покупать билеты и туры, а затем оплачивать их частями в срок до 1 года. Например, на OneTwoTrip даже по базовым условиям можно приобрести различные билеты в рассрочку на 4 месяца.

Обслуживание пластика и его выпуск — бесплатны. Лимит кредитования устанавливается персонально для каждого клиента — максимально можно получить 300 тысяч рублей. В течение срока рассрочки проценты не начисляются.

Снятие наличных возможно только при активации дополнительной опции. При этом за одну операцию можно получить до 7,5 тысяч рублей (и не более 20 тысяч в месяц). Комиссия за каждое снятие — 599 рублей. С помощью платных опций также можно увеличить срок рассрочки до 10 месяцев. Например, на все покупки в течение месяца опция будет стоить 599 рублей.

Обзор карты

Оформить карту

Карта рассрочки Халва от Совкомбанка

Карта Халва позволяет совершать в рассрочку различные покупки для путешественников (билеты, аренду авто и тому подобное). При этом срок льготного кредитования может достигать 36 месяцев. Например, на Ozon.Travel он составляет 4 месяца. Проценты при действии рассрочки не начисляются. Максимальный кредитный лимит — 350 тысяч рублей.

Выпускается карта бесплатно. Платить за её обслуживание также не нужно. Отдельной программы для путешественников не предусмотрено. Возможно использование собственных средств для оплаты покупок. В последнем случае кэшбэк у партнёров составит 2% при платеже в интернете либо картой и 6% при оплате телефоном.

Срок действия карты рассрочки — 10 лет. Снятие кредитных наличных возможно с комиссией в 2,9% + 290 рублей. На такие операции действует рассрочка в 2 месяца.

Обзор карты

Оформить карту

Как получить авиабилеты бесплатно?

Получить авиабилеты бесплатно довольно просто. Для этого достаточно открыть кредитку с соответствующей бонусной программой и регулярно совершать по ней покупки. За каждую из них банк и его партнёры будут начислять определённое вознаграждение в виде миль или бонусов. Они будут приходить на отдельный бонусный счёт.

Получить за накопленные бонусы бесплатный авиабилет можно одним из следующих способов:

1. Совершив покупку за свои деньги и компенсировав её за счёт бонусов в онлайн-банке или мобильном приложении банка. На баланс карты сразу будет зачислена стоимость покупки.
2. Приобретя билеты за мили на сайте банка или его партнёров. Многие кредитные организации запустили собственные ресурсы по продаже авиабилетов и других туристических услуг.
3. Купив авиабилет на сайте авиакомпании. Если карта выпущена совместно с авиакомпанией (например, Аэрофлот, S7), то обычно мили можно потратить только на перелёты вместе с ней или её партнёрами.

Условия использования бонусов могут различаться в разных банках и даже для разных продуктов. Например, в Тинькофф представлены кредитки с различными способами использования бонусов для покупки авиабилетов.

Рекомендации

Подходить к выбору кредитки нужно очень ответственно. Во многом от правильного выбора подходящего продукта зависит выгода от его использования. При неправильном подборе карты можно существенно переплатить по процентам.

Ниже приведены основные рекомендации по выбору наиболее подходящей кредитной карты с бонусами на покупку авиабилетов:

1. Лучше подбирать кредитку с максимально длительным льготным периодом. Основной плюс кредитных карт — возможность пользоваться заёмными деньгами и не платить при этом проценты. Для этого нужно обязательно погасить задолженность в течение грейс-периода. Если в планы входит длительное использование заёмных средств, то разумно обратить внимание на карты рассрочек.
2. Если планируется использовать карточку для получения наличных, то надо сразу уточнить, распространяется ли на такие операции беспроцентный период или нет. Многие банки его вводят только для покупок.
3. Стоит обращать внимание на стоимость обслуживания. Дорогие карты позволяют получать существенно больше бонусов. Однако они будут окупать себя только при условии, что по ним проводится много операций на большие суммы. В противном случае дополнительные расходы себя не оправдают.
4. Важно выбрать надёжный банк. Даже если у кредитной организации отзовут лицензию, погашать долг всё равно будет необходимо. Отнюдь не всегда оказывается это сделать просто. Часто теряются документы при вводе временной администрации, заёмщик не может получить своевременно информацию и так далее. Лучше не рисковать и открывать кредитную карту в крупном банке с хорошими показателями надёжности.
5. Нужно заранее определиться с необходимым кредитным лимитом. Если требуется обязательно лимит свыше 300-500 тысяч рублей, то выбор продуктов будет весьма ограничен. Для банка кредитка — довольно рискованный продукт. Далеко не все финансовые организации допускают большой размер кредитного лимита даже для клиентов с безупречной репутацией.
6. Необходимо правильно определить оптимальный вариант бонусов. Клиентам, предпочитающим совершать перелёты с конкретной авиакомпанией, будут интересны кобрендинговые карты. Они выпускаются банками совместно с крупнейшими авиаперевозчиками и позволяют получать мили в программе лояльности последних. Но при редких перелётах лучше выбрать карту, позволяющую покупать за мили билеты любых компаний или компенсировать ими ранее оплаченную стоимость. Иначе превратить бонусы в бесплатный билет будет весьма сложно.
7. Надо заранее узнавать об ограничениях программы лояльности. Часто количество бонусов, которые можно получить за месяц, ограничено. При переходе определённой суммы расходов дополнительные траты никакого вознаграждения уже не принесут. Стоит также заранее выяснить срок действия начисленных бонусов.
8. Не лишним будет ознакомиться с дополнительными привилегиями. По многим картам для путешественников предлагается бесплатная страховка ВЗР, а также различные дополнительные услуги, например, упаковка багажа. Эти бонусы могут сделать путешествия более приятными.

В любом случае надо очень внимательно изучать договор, приложения к нему, тарифы и все правила. Это позволит избежать спорных и конфликтных ситуаций в будущем.

Кредитные карты с бонусными программами позволяют существенно экономить на авиаперелётах, а также получать возможность пользоваться заёмными средствами. Но нужно учитывать, что подходить к выбору и использованию любых кредитных продуктов нужно очень ответственно.

Видео по теме