Бесплатная консультация юриста по телефону
Юридические консультации по квартирным вопросам, жилищному праву, недвижимости, страхованию и т.д. Ежедневно с 9.00 до 21.00
Федеральный номер
 8 800 350-23-69, доб. 682
Москва и Московская область
 +7 (499) 577-00-25, доб. 682
Санкт-Петербург и Ленинградская область
 +7 (812) 425-66-30, доб. 682

Снял деньги с карты — попал в тюрьму. Новые схемы мошенничества

Финансовые советы от эксперта
Автор статьи
Евгений Беляев
Время на чтение: 7 минут
АА

В поисках легкого заработка можно легко стать (невольным) пособником преступников:

  • В отличие от киношных историй, в реальной жизни это ничуть не романтично.
  • Хеппи-енда не будет, а вот длительных разбирательств вам точно не избежать.

В этой статье мы поговорим о том, как жулики делают избыточно доверчивых граждан своими сообщниками и чем это может грозить.

Снял деньги с карты — попал в тюрьму. Новые схемы мошенничества

Наверняка, вам тоже попадались «предложения о работе», которые звучат следующим образом: к вам на карту будет перечислена энная сумма денег, ее нужно будет снять и передать нам.

За это вы получите часть денег (30-50%).

Ничего сложного, не так ли? Казалось бы — это работа мечты, просто снимай деньги и в «ус не дуй». Но бесплатный сыр бывает только в мышеловке.

Вот как работает эта преступная схема:

1) Злоумышленникам необходимо обналичить деньги, «заработанные» фирмой-однодневкой, или вывести деньги после продажи наркотиков, или же «обчистить» чужой банковский счет.

Чтобы полицейские не смогли найти реальных преступников, они используют подставные счета, куда переводят «грязные» деньги.

2) Человек, готовый снимать деньги мошенников, называется «заливщиком».

Обычно цепочка «преступник — вывод средств» достаточно длинная. Перед тем, как деньги станут реальными и материально осязаемыми, они проходят не через один счет.

По итогу, частично осев в кармане «заливщика», нечестные банкноты приводят полицейских именно к нему, а не к тем, кто стоял в начале цепочки:

  • Проблема в том, что карточка, с которой вы сняли деньги, ваша — и оформлена на ваше имя.
  • А согласно закону, все операции, совершаемые по вашей банковской карте, на вашей совести и вашей ответственности.

Таким образом, вы сможете «заработать» не только крупную сумму денег, но и не менее внушительный срок — за соучастие в преступлении.

Если вам было известно, «откуда дровишки», то вас осудят как соучастника. Если неизвестно, но ваша карта фигурировала в деле, — вас коснется статья об отмывании денег.

3) Особая «карма» ждет тех, кто продал жуликам свою карту, через которую затем прошел доход от предпринимательской деятельности.

Как известно, доход физ.лица облагается НДФЛ, а он в нашей стране составляет 13%. Таким образом, за полученный доход в миллион рублей, вам придется заплатить из своего кармана 130 тысяч.

Готовы ли вы к такой «карме»?

Соглашаясь на заведомо сомнительную махинацию, вы должны понимать, что станете соучастником либо уголовного преступления, либо мошенничества.

Однако это не единственная схема, грозящая вам большими проблемами, есть и другие, не менее изощренные:

1) Вам могут предложить открыть дебетовую карту на свое имя, а потом отдать ее мошенникам. Так же есть люди, готовые скупить пустые карточки, лежащие без дела.

Успокаивающие слова о том, что карта не кредитная, а значит, вам это ничем не грозит, лишь очередная разводка. Грозит, и еще как:

  • Ваша карта будет использована для преступления, а значит, вы тоже окажетесь его соучастником.
  • И даже если вашу невиновность сумеют доказать, банки уже не рискнут иметь с вами дело.

2)  Предложение о внесении задатка — еще один способ мошенничества.

Аферисты просят вас внести задаток, прежде чем перечислить кругленькую сумму, дабы убедиться в вашей надежности.

Но после перевода денег мошенники просто исчезают.

3) И, наконец, ваши личные данные, связанные с картой.

Если незнакомый человек просит вас назвать пароль, кодовое слово, CVC-код, пароли из SMS и т.д., будьте уверены, что он хочет завладеть вашими деньгами.

Немного здравого смысла и отсутствия надежд на легкую наживу еще никому не повредило.

ПРАКТИКА. Ваше финансовое благополучие — в ваших руках.

Проблемы с деньгами уйдут в прошлое, если вы начнете двигаться по следующему маршруту:

1) Изучение финансовой грамотности — основа основ. Именно с нее начинается путь в мир больших денег.

2) Регулярное повышение квалификации даст вам возможность поднять свои доходы. Раз вы умеете больше, чем раньше, то и платить вам будут соответственно.

3) Привыкайте серьезно относиться к своим деньгам. Стремитесь к тому, чтобы ваши доходы всегда превышали ваши расходы. Обязательно инвестируйте часть заработанных денег.

Благодаря этим шагам вы сможете постепенно сформировать существенный финансовый капитал (доходы от которого обеспечат вашей семье достойный уровень жизни).

Источник

Рейтинг автора
Автор статьи
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт
Написано статей
5832
Помогли вам? Поставьте оценку
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Loading...
Добавить комментарий

шесть + 15 =

Бесплатная консультация юриста по телефону
Юридические консультации по квартирным вопросам, жилищному праву, недвижимости, страхованию и т.д. Ежедневно с 9.00 до 21.00
Федеральный номер
 8 800 350-23-69, доб. 682
Москва и Московская область
 +7 (499) 577-00-25, доб. 682
Санкт-Петербург и Ленинградская область
 +7 (812) 425-66-30, доб. 682