ВТБ Банк предлагает вниманию частных клиентов различные инвестиционные инструменты, одним из которых являются паевые инвестиционные фонды. Они выгодно отличаются от банковского депозита своей доходностью. Для того, чтобы стать инвестором, совершенно не обязательно обладать какими-либо навыками и опытом. Денежными средствами управляют опытные профессионалы и аналитики, которые правильно подбирают инвестиционные портфели с минимальным риском и максимальной доходностью. В данной статье рассмотрим, какие паевые инвестиционные фонды ВТБ предлагает на текущий момент, их доходность и уровень риска.
В чем суть вложения
Паевые инвестиционные фонды – это коллективное инвестирование денежных средств в покупку каких-либо активов. Простыми словами пайщики вкладывают инвестиции и приобретают активы портфелями. В качестве активов выступают акции и иные ценные бумаги крупных российских и зарубежных компаний. При правильном управлении денежными средствами, они приносят неплохой доход. Прибыль от инвестирования превышает банковский вклад.
Обратите внимание, что ВТБ занимается управлением активов пайщиков. То есть, он собирает денежные средства и аккумулирует их в портфели, далее денежные средства направляются на покупку какого-либо фонда.
Отличительная особенность ПИФов состоит в их структуре. Она может быть разной, например, некоторые ПИФы создаются с целью приобретения драгоценных металлов, другие для покупки акций и облигаций нефтяных компаний и другие. ПИФы гораздо безопаснее, денежные средства рассредоточатся на покупку различных активов, соответственно, риск в этом случае снижается, при росте стоимости актива вкладчики получают инвестиционный доход.
Преимущества вложения в ПИФы
Вкладывая деньги в покупку ценных бумаг, физические лица фактически становится инвесторами и имеют право на получение дохода. Например, покупая акции крупных российских компаний, физические лица способствуют развитию экономики в стране. Ведь привлеченные средства будут направляться на развитие и модернизацию производства или добычу природных ресурсов.
При этом частный клиент может не обладать какими-либо навыком, и не будет разбираться в особенностях роста котировок тех или иных активов. Всю работу выполняют банковские специалисты. Они анализируют рынок ценных бумаг, формируют инвестиционный портфель и выполняют другие организационные задачи.
ПИФы ВТБ обладают различными преимуществами для инвестора:
- Компания работает на рынке больше 20 лет, за годы своего существования она доказала высокий уровень профессионализма.
- Банк ВТБ имеет долю государственного участия, он осуществляет свою деятельность в рамках закона РФ и контролируется центральным банком.
- Все операции с ПИФами осуществляются в режиме онлайн через личный кабинет пользователя, поэтому инвесторы могут контролировать уровень своих финансов.
ВТБ доступен для широкой аудитории, здесь минимальная сумма вложений составляет всего 5000 рублей.
На официальном сайте в личном кабинете представлена вся информация о стоимости паев и их структура.
Резиденты РФ имеют право на получение налоговой льготы от государства и на получение части подоходного налога от суммы своих инвестиций.
Актуальные предложения
У банка ВТБ есть несколько готовых решений для своих клиентов. Чтобы приобрести пай нужно ознакомиться с актуальными предложениями и выбрать максимально подходящее для себя, в зависимости от уровня риска и степени доходности. Далее, приведем актуальные программы.
ВТБ ПИФ «Казначейский»
Инвестиционный портфель, состоит из государственных субфедеральных и корпоративных облигаций высокого кредитного качества. Он сочетает в себе низкий уровень риска и среднюю доходность. По результатам за 2018 год прибыльность достигла 7,13%. Рекомендуемый срок размещения денежных средств составляет один год. По прогнозам аналитиков, за 3 года инвестиционный доход может достигнуть 38,84%.
Инвестиционная структура ПИФ Казначейский
Казначейский фонд ВТБ в структуре инвестиционного портфеля имеет преимущественно облигации финансового сектора. Они занимают 27% от общей доли портфеля, 23% приходится на производство и сферу обслуживания. По 10% принадлежат предприятия в отраслях связи и коммуникации, а также госкорпорации.
Инвестиционный фонд «Акции»
Инвестиционная стратегия здесь такова, что денежные средства вкладываются покупку акций устойчивых российских компаний с высоким уровнем рыночной ликвидности. В составе паевого инвестиционного фонда присутствует 48% акций предприятий в области энергетики, 18% принадлежит финансовому сектору. Прибыльность по результатам прошлого года составила 19,63% годовых. Уровень риска высокий. Рекомендованный срок инвестирования 18 месяцев. По прогнозам аналитиков, прибыль за 3 года составит 67,38%.
Фонд «Еврооблигаций развивающихся рынков»
Инвестиционная стратегия фронда заключается в выборе инструментов для инвестирования на основании оценки суверенного риска развивающихся стран и кредитного риска отдельных эмитентов. Структура фонда на 25% принадлежит финансовому сектору, 16% отведено производству и сфере обслуживания, 14% — это сырьевой сектор. Прибыльность за 2018 год составила 17,33% в год. Риск инвестиционного портфеля высокий. По прогнозам аналитиков через 3 года можно получить доход в размере 23,34%.
Инвестиционная структура ПИФ Еврооблигаций
Фонд «Технологии будущего»
Это инвестиционный портфель с высоким уровнем риска. Активы фонда инвестируются в покупку ценных бумаг компаний технологического сектора. По прогнозам аналитиков, это один из быстро развивающихся сегментов российской и мировой экономики. Рекомендованный срок вложения денежных средств составляет один год. по итогам за прошедший год прибыль составила минус 2,75%.
Обратите внимание, что прибыльность от паевых инвестиционных фондов носит динамический характер. То есть, определить точную прибыль за какой-либо период невозможно, она будет зависеть от ситуации на внутреннем и внешнем рынке.
Условия обслуживание
По каждому отдельному ПИФу условия сотрудничества могут несколько различаться. Именно поэтому прежде, чем стать клиентом нужно проконсультироваться с банковским специалистом. На официальном сайте ВТБ в разделе «Инвестиции для частных клиентов» представлена подробная информация по условиям сотрудничества. В большинстве случаев, стоимость одного поля составляет 150000 рублей.
Банк взимает комиссию за свои услуги. При покупке пая действует ставка 1,2% от суммы операции. При погашении пая предусмотрена комиссия в размере 1%. Комиссия – это заработок управляющей компании или вознаграждение брокера. Кстати, инвестор может произвести обмен одного пая на другой. В этом случае комиссия будет отсутствовать.
Обратите внимание, что банк взимает комиссию за операции независимо от результатов инвестирования.
Стать клиентом ВТБ достаточно просто. Нужно лишь обратиться в отделение банковской организации и написать соответствующее заявление. При себе обязательно нужно иметь паспорт и сумму первоначального взноса. После заключения договора на обслуживание, клиент получает доступ в личный кабинет в электронной системе банка, где может отслеживать свои инвестиции. Клиент имеет право на совершение различных операций, а именно:
- покупать и продавать паи в представленных банком инвестиционных фондах;
- совершать операции с использованием электронного сервиса через личный кабинет;
- управлять финансами, покупать и продавать активы через отделение банка.
Заключение
ПИФы ВТБ, доходность которых мы проанализировали в данной статье, имеет множество преимуществ по сравнению с другими инвестиционными инструментами. Специалисты банка подбирают оптимальное решение для инвесторов с перспективной прибылью и минимальным уровнем риска. Стать клиентом банка достаточно просто, нужно подать соответствующее заявление в одном из многочисленных отделений. У банка индивидуальные условия сотрудничества по каждому отдельному предложению. Подробности о работе с ПИФами можно узнать от специалиста банковской организации.
