ПИФ Сбербанк «Финансовый сектор» демонстрирует высокую доходность. Вкладывать средства в фонд стоит на срок не менее 3 лет, за это время управляющий получит прибыль.
Как работают ПИФы?
Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) доступны гражданам России уже 20 лет. Для частных лиц это 1 из лучших способов инвестирования.
ПИФом называют портфель, включающий в себя набор ценных бумаг. Их объединяет какая-то инвестиционная идея. Например, может быть ПИФ облигаций, в состав которого входят ценные бумаги крупных корпораций, министерства финансов, регионов.
Инвесторы, решив приобрести паи, должны определиться, в какую сферу они желают вложить деньги. ПИФы подходят тем людям, у которых недостаточно знаний для работы на финансовых рынках, либо нет времени на составление портфеля и покупку активов. Купить ПИФы можно в банках и управляющих компаниях.
Управляющие портфелем самостоятельно определяют, когда покупать ценные бумаги и продавать их. Вложения в паевые фонды отличаются диверсификацией. Средства вкладчиков распределяются между разными активами, включенными в инвестиционный портфель. Управляющий не вкладывает все средства фонда в ценные бумаги 1 предприятия, а покупает активы множества компаний.
Приобретя пай, участники фонда получают на руки именную бумагу, удостоверяющую права владельца на часть имущества, принадлежащего фонду.
Когда управляющий торгует, он получает доход. Прибыль распределяется между вкладчиками. При этом учитывается, сколько паев находится в собственности у каждого человека.
На рынке работает множество управляющих компаний, например, Сбербанк Управление активами. Трейдеры организации имеют большой опыт работы с ценными бумагами. У каждого сотрудника есть аттестат, подтверждающий профессионализм.
Деятельность управляющих жестко контролируется, за их работой следит ЦБ РФ. На сайте брокеров и банков обязательно публикуется инвестиционная декларация, и управление фондом осуществляется в соответствии с ней.
Все деньги, поступившие от клиентов, хранятся на специальных счетах. Поэтому вкладчики могут быть спокойны, управляющая компания не может снять деньги и потратить их на свои нужды.
Благодаря принципу коллективного инвестирования граждане получают доступ к ценным бумагам, имеющим высокую стоимость. Например, акция корпорации стоит $1000. Если человек решил инвестировать в одиночку, он может купить 1 или несколько таких акций. Но их курс может резко пойти вниз, будет просадка.
Когда инвестировать решают сотни человек, они объединяют свои суммы. На эти деньги управляющий покупает не 1 акцию, а несколько сотен или тысяч, и не 1 предприятия, а 30 и более. Даже если стоимость одних акций снижается, другие начинают расти, образуется прибыль.
Вложение в ПИФы выгодны еще и тем, что вкладчики могут рассчитывать на налоговые льготы.
Рейтинг и статистические показатели ПИФа Сбербанка
«Финансовый сектор» — ПИФ Сбербанка, зарегистрированный под №0913-94127681 в 2007 г. Управляют им трейдеры, работающие в компании Сбербанк Управления активами. На март 2019 г. в фонд вложились 2870 пайщиков.
Управляющие вкладывают деньги инвесторов в акции коммерческих банков, работающих на территории Российской Федерации. Это финансовые организации, относящиеся к первому и второму эшелону. Также трейдеры приобретают акции крупнейших иностранных банков.
Аналитики тщательно изучают ценные бумаги, они используют фундаментальный и технический анализ. Это позволяет составить долгосрочный прогноз, определив потенциал роста.
Если говорить о структуре фонда, то на март 2019 г. она была следующей:
- в ETF вложено 26,8%;
- в акции иностранных компаний — 71,2%;
- в акции российских организаций — 1,2%;
- в денежные средства — 0,5%;
- в дебиторскую задолженность — 50%.
Многих граждан интересует динамика стоимости пая. За 5 лет она выросла на 83,46%.
В Сбербанке можно вложить средства в «Фонд активного управления». Трейдеры покупают акции компаний, которые в перспективе могут показать рост.
Условия инвестирования
Люди, которые желают приобрести ПИФ «Финансовый сектор», могут это сделать в отделениях банка или филиалах управляющей компании, а также в личном кабинете онлайн или с помощью мобильного приложения. При использовании приложений или веб-сервиса минимальная сумма инвестирования составляет 1 тыс. руб. При подаче заявки агентам УК или сотрудникам банка первоначальный взнос — 15 тыс. руб., а последующие вложения — 1 тыс. руб.
Управляющая компания возьмет себе вознаграждение в размере 3,2%, депозитарий — 0,3%, при этом НДС не учитывается. На прочие расходы уходит 0,5% без НДС.
Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет. Подоходный налог не платят те вкладчики, которые владеют паями более 3 лет, а также продали их по цене дороже, чем приобрели. Максимальная сумма, которая каждый год может быть освобождена от налогов, составляет 3 млн руб.
Когда клиент покупает пай, он платит следующую комиссию: если сумма сделки до 3 млн руб, то к стоимости паев будет добавлен 1%. Если свыше 3 млн руб., то комиссия — 0,5%. Когда паи погашаются, комиссия не взимается, но только в том случае, если человек был вкладчиком 731 дня. 1% он заплатит, если владел от 180 до 731 дней, и 2% при владении от 0 до 180 дней.
Похожие ПИФы
Многих вкладчиков Сбербанка может заинтересовать «Фонд активного управления», который за последние 3 года показал доходность 45,91%. Это высокорисковые вложения в рублевые активы.
Средства инвесторов управляющие распределяют между акциями и денежными средствами. Они покупают ценные бумаги финансовых компаний, работающих в сфере добычи природных ресурсов, электроэнергетики, энергоносителей, промышленности, коммуникаций. Среди крупных позиции Лукойл, Сбербанк и другие крупные организации.
Другой ПИФ Сбербанка, «Глобальный интернет» за последние 3 года принес вкладчикам 66,75%. Управляющий вкладывает средства в ETF и акции крупнейших интернет-компаний мира.
