Новый 2016 год сулит инвесторам большие возможности. Экономика страны просела очень сильно. И это шанс заработать повышенную прибыль от своих вложений. Ведь именно во время кризиса многие значительно повышают свои капитал от удачных вложений. Пока одни сидят в стороне с деньгами и ждут окончания кризиса и восстановления экономики, чтобы потом начать инвестировать, другие уже сейчас начинают действовать. Куда же выгодно вкладывать деньги в 2016 году? А от каких вложений все-таки пока стоит воздержаться?
Куда не стоит вкладывать деньги
Какую картину мы имеем на начало года? Доллар за 70 рублей. Официальная инфляция на уровне 14-15%, а неофициальная в 2-3 раза выше. Низкие цены на нефть, на уровне минимумов 2008 года. Массовый отток иностранных инвесторов с территории России. Падение ВВП на 3%, когда средний общемировой прирост составил около 0,6%.
Поэтому все инвестиции связанные с вложениями в деньги будут являться практически убыточными.
Что это за вложения?
Банковские вклады.
Если год назад, правительство, испугавшись резкого роста курса доллара и евро по отношению к рублю повысило ставку рефинансирования до 17%, то сейчас, при том же курсе, идет планомерное снижение этой ставки.
Что это дает? Если начале 2015 года можно было открыть банковский вклад с доходностью 16-20% годовых, то сейчас средняя ставка составляет около 7-9%. Такие вклады не уберегут вас даже от инфляции. А это значит, что вложения в банковские вклады будут убыточными.
Облигации.
Здесь тоже самое. Если еще год назад можно было купить облигации с гарантированной доходностью в 15-16% годовых с выплатами каждые полгода, то теперь доходность, по вновь выпускаемым акциям практически упала в 2 раза. Купонный доход по долгосрочным ОФЗ составляет не более 10%, по среднесрочным и того меньше. Не самое удачное вложение денег.
Кстати, те кто успел купить долгосрочные облигации в начале года, будут гарантированно получать повышенный процентный доход от своих вложений в течении многих лет. В моем портфеле есть несколько таких активов, с разными сроками погашения. Теперь в течении 20 лет мои инвестиции будут приносить мне 15,5% ежегодно. И причем прибыль от них не облагается налогом.
P.S. Если вы планирует вложить деньги на срок от 3-х лет в облигации, вы можете дополнительно увеличить доходность на 4-5% годовых. Т.е. покупая облигации с выплатой по купону в 8%, в итоге ваша общая годовая доходность будет на уровне 13% прибыли. Как получить такой доход? Об этом читайте в конце статьи.
Валюта.
Если вы планируете купить себе пару зеленых банкнот для дальнейшей их спекуляции, т.е. продажи — это уже не самое лучшее решение. Мы практически находимся на дне кризиса. И падать рублю практически некуда. Возможно еще небольшой рост доллара, но не намного — процентов на 10-15. Желающих покупать итак уже дорогую валюту в надежде на ее дальнейший рост уже не так много. Курс доллара напрямую коррелирует с ценами на нефть, которые находятся и так на низких уровнях, дальнейшее сильное падение маловероятно. А если так, то есть большая вероятность укрепления рубля по отношению к доллару. И купленный сейчас доллары по 71-72 рубля придется потом продавать по 60-65, в лучшем случае сработаете в ноль или небольшой плюс.
А теперь рассмотрим
Самые перспективные и выгодные вложения в 2016 году
Куда выгодно вкладывать деньги сейчас? Это инвестиции в собственность, т.е. покупка материальных активов, способных либо увеличить со временем свою ценность или (и) приносящих своему владельцу постоянный пассивный доход. Это
- недвижимость
- акции
- драгоценные металлы
Недвижимость.
За 2 последних года наблюдается снижение спроса на недвижимость. У людей просто нет денег на покупку, либо они их держат на «черный день», в связи с дальнейшей неопределенностью. Количество квартир, покупаемых с помощью заемных средств (ипотеки) сократилось в разы. Все это приводит с снижению спроса, и соответственно к падению цен на квартиры.
Уже сейчас стоимость упала на 10-20%, а некоторых регионах и на 25% более. По мнению аналитиков такое падение продолжится примерно до середины лета. И это прекрасная возможность купить квартиру со значительным дисконтом. У меня уже была подобная ситуация в 2009 году, когда всего за 1 год цены на недвижимость упали более чем на треть. Это позволило мне приобрести квартиру с привлечением более низкого объема кредитных средств. Далее в течении 3-х лет ее стоимость достигла докризисных уровней.
Здесь наблюдается такая же ситуация. При начале подъема экономики начнется рост спроса и подъем уровня цен на недвижимость.
Инвестиции в недвижимость относятся к категории долгосрочных. В первую очередь необходимо обратить внимание на особо ликвидные объекты: одно- или двухкомнатные квартиры эконом класса, находящиеся в нормальных районах. Они во все времена пользовались повышенным спросом, и именно они в первую очередь начнут свой рост. От вложений в коммерческую недвижимость лучше пока воздержаться.
Акции
Можно пойти двумя путями. Либо купить совершенно любых акций, входящих в индекс ММВБ, максимально диверсифицировать свой портфель. Либо выбрать перспективные акции, которые могут дать вам значительный приток прибыли.
В принципе оба пути позволят вам заработать. Сейчас, в виду массового ухода иностранных инвесторов с российского фондового рынка, цены на акции находятся на значительных минимумах (если брать в долларовых ценах). Цена на некоторые упали в 2-3 раза. После завершения игр с санкциями, пугающих инвесторов, начнется массовое возвращение иностранного капитала. Ведь российский фондовый рынок является одним из самых недооцененных в мире. А это подстегнет дальнейший рост абсолютно на все акции (по крайней мере голубые фишки точно).
Если немного потратить время на анализ акций, то можно выбрать компании, ориентирующиеся именно на экспорт и получающие прибыль в иностранной валюте. Подобные компании, в связи с падение курса национальной валюты, начали получать 2-х, 3-х кратную прибыль, по сравнению с предыдущими годами. Это благоприятно выразиться на стоимости их акций, а также позволить получать очень неплохие дивиденды.
Отдельно отметим нефтегазовый сектор. Цены на нефть упали, но…. так долго продолжаться не может. Каких нибудь пару лет и начнется обратный цикл. Цены поползут вверх, а вместе с ними поползут вверх акции нефтегазовых компаний: Лукойл, Газпром, Сургутнефтегаз, Роснефть и т.д. Сейчас, пока цена находятся на достаточно низких уровнях. И это прекрасный шанс сделать долгосрочные и перспективные вложения в отрасль, доходы от которой составляют более половины бюджета страны.
Хотя вложения в акции и относятся к категории долгосрочных, но некоторую часть прибыль вы можете получать уже практически сразу. Речь идет о ИИС (индивидуальные инвестиционные счета). Вы гарантированно получите 13% от своих вложений. И это без учета роста стоимости акций и выплаты дивидендов, которые могут дать вам еще дополнительную прибыль.
Сравните теперь доходность по банковским вкладам в размере 8% и вложения в фондовый рынок, с уже гарантированным доходом в 13% и большим потенциалом роста стоимости и получаемых дивидендов.
Кризис — это не только плохо. Кризис — это прекрасная возможность удачно вложить свои деньги. Есть такая поговорка «Кто не рискует, тот не пьет шампанское!» Конечно, бездумно рисковать — это удел неудачников. Успешные инвесторы тщательно взвешивают риски. И если потенциал получения прибыли значительно превышает вероятность получения убытков, то такая инвестиции является привлекательной и способна принести своему владельцу очень хорошие проценты дохода.
2016 год дает нам прекрасные возможности выгодного вложения средств, с возможным среднегодовым доходом в размере 15-20% годовых и более.
