Бесплатная консультация юриста по телефону
Юридические консультации по квартирным вопросам, жилищному праву, недвижимости, страхованию и т.д. Ежедневно с 9.00 до 21.00
Федеральный номер
 8 800 350-23-69, доб. 682
Москва и Московская область
 +7 (499) 577-00-25, доб. 682
Санкт-Петербург и Ленинградская область
 +7 (812) 425-66-30, доб. 682

Инвестиции в ценные бумаги: выбор актива и стратегии

Инвестиции в ценные бумаги: выбор актива и стратегии Финансовые советы от эксперта
Автор статьи
Евгений Беляев
Время на чтение: 19 минут
АА

Инвестиции в ценные бумаги – способ получения стабильной постоянной прибыли. Главное – правильно выбрать актив для вклада и подобрать стратегию.

Что такое ценные бумаги?

Инвестиции в ценные бумаги: выбор актива и стратегииЦенная бумага – финансовый инструмент, подтверждающий наличие у держателя имущественных прав или факт получения эмитентом займа у вкладчика, что гарантирует стабильную прибыль, выплачиваемую компанией до момента полного закрытия долга.

Активы имеют два вида цены:

  1. Номинальная стоимость – сумма, которая обозначена на бумаге.
  2. Рыночная стоимость – фактическая цена, за которую бонд торгуют на фондовой бирже.

Ценные бумаги бывают:

  • Долевыми – такие активы дают держателю право претендовать на долю в компании-эмитенте, на часть ее имущества и активов.
  • Долговыми – по данным бондам предусмотрены выплаты дивидендов, то есть процентов займа, а также всей суммы долга.

При правильном выборе вида актива держатель получит возможность получать стабильную пассивную прибыль в течение определенного периода времени.

Виды ценных бумаг

Выделяют несколько видов ценных бумаг. Чтобы сделать правильный выбор актива, рекомендуется подробно изучить каждый из них.

Инвестиции в ценные бумаги: выбор актива и стратегииАкции

Акция – долевая ценная бумага, выпускаемая компаниями с целью формирования уставного капитала. Инвестор, приобретающий актив, получает право на получение части прибыли предприятия, владение имуществом организации, а в некоторых случаях – возможность принимать участие в управление фирмой.

Выделяют следующие виды акций:

  • Обыкновенны

Такие активы дают держателю возможность участвовать в общем голосовании и выбирать совет директоров, стратегию развития предприятия и решать другие важные вопросы.
Держатель такого бонда может не получать дивиденды, поскольку основные выплаты уходят держателям привилегированных бумаг.

  • Привилегированные

Такие бонды не дают возможность принимать участие в общем голосовании, но именно по ним держатель получает различные выплаты.

По сроку действия, выделяют следующие виды активов:

  • Краткосрочные.
  • Среднесрочные.
  • Долгосрочные.

Акции дают возможность компании получать постоянные инвестиции и не приостанавливать деятельность, а держателю претендовать на долю в фирме и получение прибыли.

Инвестиции в ценные бумаги: выбор актива и стратегииОблигации

Облигация – долговая ценная бумага, которая свидетельствует о том, что эмитент взял займ у держателя и обязуется вернуть его в установленный срок вместе с процентами. Данный актив дает возможность получить компании деньги в долг для дальнейшего развития или расширения, а инвестору – доход.

Выделяют следующие виды облигаций:

  • Государственные

Такие бонды отличаются высокой степенью надежности, но низкими процентными ставками.

  • Корпоративные

Эти бонды имеют высокую процентную ставку, но повышенную степень риска.

При выборе данного актива следует ориентироваться на цель инвестиции. Если нужно сохранить собственные накопления, минуя инфляцию, рекомендуется вкладывать средства в государственные облигации. Для получения прибыли следует приобретать корпоративные виды активов.

Инвестиции в ценные бумаги: выбор актива и стратегииВекселя

Это обязательства заемщика перед инвестором, оформленные в письменном виде. Обязательные условия векселя – указания точной суммы займа и конкретного срока погашения.

Выделяют следующие виды подобных активов:

  • Дисконтные

Такие бумаги приобретаются по стоимости ниже номинальной, а торгуются по номинальной цене.

  • Процентные

В этом случае вкладчик получает прибыль не за счет разницы в цене между покупкой и продажей, а за счет начисленных процентов.

Такие ценные бумаги отличаются от других активов тем, что они не торгуются на фондовом рынке, а приобретаются у банка. Еще одна особенность векселей – обязательное оформление на бумажном носителе, в то время как другие бонды могут быть представлены только в электронном виде.

Преимущества векселей:

  • Высокая ликвидность.
  • Получение прибыли
  • Надежность.
  • Получить доход по векселю можно в любом отделении эмитента.
  • Возможность использования актива в качестве платежного инструмента для расчета за товары или услуги в пределах России.
  • Простая процедура вложения, которая не требует открытия счета в банке.

Из недостатков выделяют такие моменты:

  • Преимущественно высокая стоимость за исключением ценных бумаг малоизвестных финансовых учреждений, которым требуются деньги вкладчиков для развития.
  • При досрочном погашении проценты не выплачиваются.
  • Низкая процентная ставка даже по сравнению с банковским вкладом.
  • Данный вид инвестиции не страхуется.

Бонды с фиксированным доходом

В эту категорию ценных бумаг входят все активы, гарантирующих фиксированную прибыль. Основное преимущество бондов этого вида – сразу известно, какой доход получит инвестор. Из недостатков выделяют тот момент, что по таким активам нельзя получить большой прибыли. Дело в том, что высокая прибыль всегда связана с определенными рисками.

Иные активы

Существуют и иные активы, которые представлены на фондовом рынке сейчас или торговались ранее. Каждый из активов имеет свои особенности, с которыми начинающим инвесторам рекомендуется ознакомиться.

Инвестиции в ценные бумаги: выбор актива и стратегии

Депозитная расписка

Это именной актив преимущественно иностранных компаний. Она не имеет номинальной стоимости. Стоимость зависит от суммы, которую инвестор готов дать эмитенту.

Ваучеры

Другое название актива – приватизационные чеки. Такие бумаги были популярны в 90-ых годах 20 века. Они давали право частникам приватизировать госсобственность.
На сегодняшний день бумаги вышли из обращения.

Инвестиции в ценные бумаги: выбор актива и стратегииБанковский сертификат

По сути этот то же самое, что и банковский депозит. Бумага подтверждает, что инвестор вложил определенные средства в банк.
Через определенный период времени вкладчик получает обратно собственные средства с процентами.

Государственные ценные бумаги

Это бонды, эмитентом которых является государство.

В их число входят:

  • Золотые сертификаты.
  • Государственные облигации.
  • Казначейские обязательства.

Государственные бонды отличаются высокой степенью и надежности и выполнением долговых обязательств в установленный срок. Единственный недостаток бумаг – низкая процентная ставка.

Существуют и другие ценные бумаги, но их сложно найти на фондовом рынке.

С чего начать инвестирование?

Инвестиции в ценные бумаги: выбор актива и стратегии

Перед тем, как начать инвестирование в ценные бумаги, рекомендуется проанализировать следующие моменты:

  • Наличие свободных средств для вклада. Профессионалы рекомендуют только собственные деньги и морально подготовиться к их потере. Не следует использовать для вклада заемные средства, поскольку их утрата станет серьезным стрессом для организма.
  • Наличие определенных знаний в области инвестирования. Нужно знать, как правильно делать вклады, а также иметь точные сведения о ценных бумагах, которые планируется приобрести.
  • Готовность к риску. В той или иной степени он есть всегда. По этой причине нужно понять свою готовность рискнуть собственными средствами.
  • Цель вклада. Если нужно сохранить собственные средства, минуя инфляцию, лучше всего вложить деньги в надежные активы с низкими процентами. Если целью является получение прибыли, то придется рисковать и покупать бонды малоизвестных компаний, предлагающие повышенные ставки.

Только правильная оценка собственных возможностей, потребностей и знаний поможет понять, нужно ли делать вложение, а если да, то с какой целью и в какие активы.

Популярные стратегии

Выделяют следующие виды популярных инвестиционных стратегий:

  1. Консервативная. Выбирая такую стратегию, инвестор может рассчитывать на стабильный, но небольшой доход с минимальными рисками. Чтобы сделать вклад, используют активы популярных компаний, отличающихся высокой степенью надежности. Такой стратегии рекомендуется придерживаться новичкам, которые только начинают инвестировать деньги.
  2. Оптимальная. Это вложение в бонды со средним риском. Такая инвестиция может принести неплохой доход, но есть вероятность лишиться собственных средств.
  3. Агрессивная. Такая стратегия предполагает вклад в ценные бумаги малоизвестных предприятий. Данная инвестиция связана с высокими рисками, но в случае удачи приносит большую прибыль.

Для удачного вложения и получения хорошего дохода профессионалы рекомендуют сформировать портфель из разных ценных бумаг. В него следует включить бонды разной степенью надежности. Это поможет диверсифицировать риски и получить прибыль даже в том случае, если несколько бумаг не дадут дохода.

Как вложить деньги?

Инвестиции в ценные бумаги: выбор актива и стратегииЧтобы вложить деньги в ценные бумаги, надо приобрести выбранный бонд!

Сделать это можно несколькими способами:

  • На бирже – в данном случае придется искать брокера и
    открывать брокерский счет,
    поскольку только через него
    можно совершать сделки на фондовом рынке.
  • Непосредственно у эмитента.
  • Приобрести долю в фонде, куда входят несколько ценных бумаг.
  • На аукционе или у частных лиц.

Профессионалы рекомендуют использовать первый вариант. Дело в том, что на фондовом рынке представлено большое количество ценных бумаг разных эмитентов по различным ценам. Это позволяет выбрать наиболее приемлемый вариант.

Чтобы совершить сделку на фондовом рынке, нужно действовать следующим образом:

  1. Выбрать брокера – это может быть специализированная компания или частное лицо, но с соответствующей лицензией на оказание услуг.
  2. Открыть брокерский счет и пополнить его на ту сумму, на которую планируется выполнить депозит.
  3. Зайти в терминал фондового рынка – для этого потребуются данные для авторизации, получить которые можно у брокера.
  4. Выбрать в таблице выбранные активы по самой низкой стоимости.
  5. Подать заявку на приобретение ценных бумаг.

Сразу после заключения сделки деньги будут списаны с брокерского счета, а бонды зачислены на счет.

Как правильно выбрать брокера?

Инвестиции в ценные бумаги: выбор актива и стратегии

При выборе брокера рекомендуется ориентироваться на следующие моменты:

  • Наличие лицензии. Если таковой бумаги нет, то любые сделки, совершенные при посредничестве брокера, будут незаконными.
  • Лидирующие позиции на бирже. Чем она выше, тем дольше брокер работает на фондовом рынке и больше имеет клиентов, что говорит о его надежности.
  • Минимальная сумма для открытия счета. Начинающим инвесторам важно учитывать этот момент, поскольку в большинстве случаев они еще не успели сформировать стартовый капитал, следовательно, ограничены в средствах. Поэтому рекомендуется выбирать брокеров, которые устанавливают минимальную сумму для открытия счета.
  • Возможность открыть счет онлайн. Это важно для инвесторов, которым неудобно встречаться с брокером лично.
  • Техническая поддержка. Лучше всего выбирать брокера, который может ответить на вопросы инвестора 24 часа в сутки.
  • Наличие Quik. Это программа, которая действует в России и странах СНГ. Она отличается универсальностью и простотой использования, поэтому рекомендована для начинающих инвесторов.
  • Наличие доступа к иностранным ценным бумагам. Этот момент важно учитывать инвесторам, которые планируют работать с акциями и облигациями зарубежных компаний.
  • Размер комиссии за обслуживание. Рекомендуется выбирать надежных брокеров, которые не устанавливают высокой суммы вознаграждения за свои услуги.
  • Стоимость маржинального кредитования. Часто инвестором не хватает собственных средств на совершение сделки. В этом случае можно позаимствовать недостающую сумму у брокера. Если инвестор планирует воспользоваться такой услугой, важно, чтобы переплата была минимальной. Следовательно, нужно обращаться к брокеру, который устанавливает небольшой процент за маржинальное кредитование.

Рейтинг лучших брокеров

Инвестиции в ценные бумаги: выбор актива и стратегииПрофессионалы составили несколько рейтингов брокеров по различным критериям.

Рейтинг лучших брокеров по количеству клиентов:

  1. ВТБ – число клиентов у брокера превышает 270 000.
  2. ФГ БКС – количество инвесторов чуть больше 260 000.
  3. Сбербанк – число клиентов примерно 250 000.
  4. АО «ФИНАМ» — этот брокер имеет чуть меньше 180 000 инвесторов.
  5. Группа Банка Открытие – количество клиентов немногого больше 117 000.
  6. Альфа Банк – у такого брокера более 62 000 вкладчиков.
  7. ООО «АТОН» — число клиентов чуть более 52 000.

Рейтинг лучших брокеров по обороту:

  1. ООО «БК РЕГИОН» — сумма оборота более 2 800 000 000 000.
  2. Группа Банка Открытие – оборот более 2 300 000 000 000.
  3. ООО «УНИВЕР Капитал» — сумма оборота превышает 1 600 000 000 000.
  4. ФГ БКС – оборот более 1 500 000 000 000.
  5. ООО «Ренессанс Брокер» — размер оборота превышает 1 100 000 000 000.
  6. ПАО «Промсвязьбанк» — сумма оборота более 590 000 000 000.
  7. АО «ФИНАМ» — оборот более 540 000 000 000.

Преимущества и недостатки ценных бумаг

Основные преимущества активов:

  • Возможность получения пассивного дохода.
  • Приемлемая стоимость большинства бондов.
  • Большой выбор активов.
  • Доход от вклада не имеет ограничений.
  • Большое количество информации по все видам бондов.

Из недостатков выделяют только риски, которые в той или иной степени существуют у каждого вида активов.

Ценные бумаги – возможность сделать выгодное капиталовложение и получать постоянный доход. Для этого нужно тщательно проанализировать бонды и правильно выбрать актив.

Читайте также другие полезные статьи:

  • Что такое ОФЗ? Стоит ли их покупать и где? Доходность по облигациям. Плюсы и минусы
  • Инвестиции в мфо. Преимущества и недостатки
  • Что такое Альфа инвестиции и как с ними заработать?
  • Можно ли безбедно жить на проценты от банковского вклада?

Видео-совет: с какой суммы начать инвестировать в ценные бумаги

Рейтинг автора
Автор статьи
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт
Написано статей
5825
Помогли вам? Поставьте оценку
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Loading...
Добавить комментарий

девятнадцать − шесть =

Бесплатная консультация юриста по телефону
Юридические консультации по квартирным вопросам, жилищному праву, недвижимости, страхованию и т.д. Ежедневно с 9.00 до 21.00
Федеральный номер
 8 800 350-23-69, доб. 682
Москва и Московская область
 +7 (499) 577-00-25, доб. 682
Санкт-Петербург и Ленинградская область
 +7 (812) 425-66-30, доб. 682