Инвестиции в ценные бумаги: выбор актива и стратегии

Инвестиции в ценные бумаги – способ получения стабильной постоянной прибыли. Главное – правильно выбрать актив для вклада и подобрать стратегию.

Что такое ценные бумаги?

Ценная бумага – финансовый инструмент, подтверждающий наличие у держателя имущественных прав или факт получения эмитентом займа у вкладчика, что гарантирует стабильную прибыль, выплачиваемую компанией до момента полного закрытия долга.

Активы имеют два вида цены:

1. Номинальная стоимость – сумма, которая обозначена на бумаге.
2. Рыночная стоимость – фактическая цена, за которую бонд торгуют на фондовой бирже.

Ценные бумаги бывают:

• Долевыми – такие активы дают держателю право претендовать на долю в компании-эмитенте, на часть ее имущества и активов.
• Долговыми – по данным бондам предусмотрены выплаты дивидендов, то есть процентов займа, а также всей суммы долга.

При правильном выборе вида актива держатель получит возможность получать стабильную пассивную прибыль в течение определенного периода времени.

Виды ценных бумаг

Выделяют несколько видов ценных бумаг. Чтобы сделать правильный выбор актива, рекомендуется подробно изучить каждый из них.

Акции

Акция – долевая ценная бумага, выпускаемая компаниями с целью формирования уставного капитала. Инвестор, приобретающий актив, получает право на получение части прибыли предприятия, владение имуществом организации, а в некоторых случаях – возможность принимать участие в управление фирмой.

Выделяют следующие виды акций:

• Обыкновенны

Такие активы дают держателю возможность участвовать в общем голосовании и выбирать совет директоров, стратегию развития предприятия и решать другие важные вопросы.
Держатель такого бонда может не получать дивиденды, поскольку основные выплаты уходят держателям привилегированных бумаг.

• Привилегированные

Такие бонды не дают возможность принимать участие в общем голосовании, но именно по ним держатель получает различные выплаты.

По сроку действия, выделяют следующие виды активов:

• Краткосрочные.
• Среднесрочные.

• Долгосрочные.

Акции дают возможность компании получать постоянные инвестиции и не приостанавливать деятельность, а держателю претендовать на долю в фирме и получение прибыли.

Облигации

Облигация – долговая ценная бумага, которая свидетельствует о том, что эмитент взял займ у держателя и обязуется вернуть его в установленный срок вместе с процентами. Данный актив дает возможность получить компании деньги в долг для дальнейшего развития или расширения, а инвестору – доход.

Выделяют следующие виды облигаций:

• Государственные

Такие бонды отличаются высокой степенью надежности, но низкими процентными ставками.

• Корпоративные

Эти бонды имеют высокую процентную ставку, но повышенную степень риска.

При выборе данного актива следует ориентироваться на цель инвестиции. Если нужно сохранить собственные накопления, минуя инфляцию, рекомендуется вкладывать средства в государственные облигации. Для получения прибыли следует приобретать корпоративные виды активов.

Векселя

Это обязательства заемщика перед инвестором, оформленные в письменном виде. Обязательные условия векселя – указания точной суммы займа и конкретного срока погашения.

Выделяют следующие виды подобных активов:

• Дисконтные

Такие бумаги приобретаются по стоимости ниже номинальной, а торгуются по номинальной цене.

• Процентные

В этом случае вкладчик получает прибыль не за счет разницы в цене между покупкой и продажей, а за счет начисленных процентов.

Такие ценные бумаги отличаются от других активов тем, что они не торгуются на фондовом рынке, а приобретаются у банка. Еще одна особенность векселей – обязательное оформление на бумажном носителе, в то время как другие бонды могут быть представлены только в электронном виде.

Преимущества векселей:

• Высокая ликвидность.
• Получение прибыли
• Надежность.
• Получить доход по векселю можно в любом отделении эмитента.
• Возможность использования актива в качестве платежного инструмента для расчета за товары или услуги в пределах России.
• Простая процедура вложения, которая не требует открытия счета в банке.

Из недостатков выделяют такие моменты:

• Преимущественно высокая стоимость за исключением ценных бумаг малоизвестных финансовых учреждений, которым требуются деньги вкладчиков для развития.
• При досрочном погашении проценты не выплачиваются.
• Низкая процентная ставка даже по сравнению с банковским вкладом.
• Данный вид инвестиции не страхуется.

Бонды с фиксированным доходом

В эту категорию ценных бумаг входят все активы, гарантирующих фиксированную прибыль. Основное преимущество бондов этого вида – сразу известно, какой доход получит инвестор. Из недостатков выделяют тот момент, что по таким активам нельзя получить большой прибыли. Дело в том, что высокая прибыль всегда связана с определенными рисками.

Иные активы

Существуют и иные активы, которые представлены на фондовом рынке сейчас или торговались ранее. Каждый из активов имеет свои особенности, с которыми начинающим инвесторам рекомендуется ознакомиться.

Депозитная расписка

Это именной актив преимущественно иностранных компаний. Она не имеет номинальной стоимости. Стоимость зависит от суммы, которую инвестор готов дать эмитенту.

Ваучеры

Другое название актива – приватизационные чеки. Такие бумаги были популярны в 90-ых годах 20 века. Они давали право частникам приватизировать госсобственность.
На сегодняшний день бумаги вышли из обращения.

Банковский сертификат

По сути этот то же самое, что и банковский депозит. Бумага подтверждает, что инвестор вложил определенные средства в банк.
Через определенный период времени вкладчик получает обратно собственные средства с процентами.

Государственные ценные бумаги

Это бонды, эмитентом которых является государство.

В их число входят:

• Золотые сертификаты.
• Государственные облигации.

• Казначейские обязательства.

Государственные бонды отличаются высокой степенью и надежности и выполнением долговых обязательств в установленный срок. Единственный недостаток бумаг – низкая процентная ставка.

Существуют и другие ценные бумаги, но их сложно найти на фондовом рынке.

С чего начать инвестирование?

Перед тем, как начать инвестирование в ценные бумаги, рекомендуется проанализировать следующие моменты:

• Наличие свободных средств для вклада. Профессионалы рекомендуют только собственные деньги и морально подготовиться к их потере. Не следует использовать для вклада заемные средства, поскольку их утрата станет серьезным стрессом для организма.
• Наличие определенных знаний в области инвестирования. Нужно знать, как правильно делать вклады, а также иметь точные сведения о ценных бумагах, которые планируется приобрести.
• Готовность к риску. В той или иной степени он есть всегда. По этой причине нужно понять свою готовность рискнуть собственными средствами.
• Цель вклада. Если нужно сохранить собственные средства, минуя инфляцию, лучше всего вложить деньги в надежные активы с низкими процентами. Если целью является получение прибыли, то придется рисковать и покупать бонды малоизвестных компаний, предлагающие повышенные ставки.

Только правильная оценка собственных возможностей, потребностей и знаний поможет понять, нужно ли делать вложение, а если да, то с какой целью и в какие активы.

Популярные стратегии

Выделяют следующие виды популярных инвестиционных стратегий:

1. Консервативная. Выбирая такую стратегию, инвестор может рассчитывать на стабильный, но небольшой доход с минимальными рисками. Чтобы сделать вклад, используют активы популярных компаний, отличающихся высокой степенью надежности. Такой стратегии рекомендуется придерживаться новичкам, которые только начинают инвестировать деньги.
2. Оптимальная. Это вложение в бонды со средним риском. Такая инвестиция может принести неплохой доход, но есть вероятность лишиться собственных средств.
3. Агрессивная. Такая стратегия предполагает вклад в ценные бумаги малоизвестных предприятий. Данная инвестиция связана с высокими рисками, но в случае удачи приносит большую прибыль.

Для удачного вложения и получения хорошего дохода профессионалы рекомендуют сформировать портфель из разных ценных бумаг. В него следует включить бонды разной степенью надежности. Это поможет диверсифицировать риски и получить прибыль даже в том случае, если несколько бумаг не дадут дохода.

Как вложить деньги?

Чтобы вложить деньги в ценные бумаги, надо приобрести выбранный бонд!

Сделать это можно несколькими способами:

• На бирже – в данном случае придется искать брокера и
  открывать брокерский счет,
  поскольку только через него
  можно совершать сделки на фондовом рынке.
• Непосредственно у эмитента.

• Приобрести долю в фонде, куда входят несколько ценных бумаг.
• На аукционе или у частных лиц.

Профессионалы рекомендуют использовать первый вариант. Дело в том, что на фондовом рынке представлено большое количество ценных бумаг разных эмитентов по различным ценам. Это позволяет выбрать наиболее приемлемый вариант.

Чтобы совершить сделку на фондовом рынке, нужно действовать следующим образом:

1. Выбрать брокера – это может быть специализированная компания или частное лицо, но с соответствующей лицензией на оказание услуг.
2. Открыть брокерский счет и пополнить его на ту сумму, на которую планируется выполнить депозит.
3. Зайти в терминал фондового рынка – для этого потребуются данные для авторизации, получить которые можно у брокера.
4. Выбрать в таблице выбранные активы по самой низкой стоимости.
5. Подать заявку на приобретение ценных бумаг.

Сразу после заключения сделки деньги будут списаны с брокерского счета, а бонды зачислены на счет.

Как правильно выбрать брокера?

При выборе брокера рекомендуется ориентироваться на следующие моменты:

• Наличие лицензии. Если таковой бумаги нет, то любые сделки, совершенные при посредничестве брокера, будут незаконными.
• Лидирующие позиции на бирже. Чем она выше, тем дольше брокер работает на фондовом рынке и больше имеет клиентов, что говорит о его надежности.
• Минимальная сумма для открытия счета. Начинающим инвесторам важно учитывать этот момент, поскольку в большинстве случаев они еще не успели сформировать стартовый капитал, следовательно, ограничены в средствах. Поэтому рекомендуется выбирать брокеров, которые устанавливают минимальную сумму для открытия счета.
• Возможность открыть счет онлайн. Это важно для инвесторов, которым неудобно встречаться с брокером лично.
• Техническая поддержка. Лучше всего выбирать брокера, который может ответить на вопросы инвестора 24 часа в сутки.
• Наличие Quik. Это программа, которая действует в России и странах СНГ. Она отличается универсальностью и простотой использования, поэтому рекомендована для начинающих инвесторов.
• Наличие доступа к иностранным ценным бумагам. Этот момент важно учитывать инвесторам, которые планируют работать с акциями и облигациями зарубежных компаний.
• Размер комиссии за обслуживание. Рекомендуется выбирать надежных брокеров, которые не устанавливают высокой суммы вознаграждения за свои услуги.
• Стоимость маржинального кредитования. Часто инвестором не хватает собственных средств на совершение сделки. В этом случае можно позаимствовать недостающую сумму у брокера. Если инвестор планирует воспользоваться такой услугой, важно, чтобы переплата была минимальной. Следовательно, нужно обращаться к брокеру, который устанавливает небольшой процент за маржинальное кредитование.

Рейтинг лучших брокеров

Профессионалы составили несколько рейтингов брокеров по различным критериям.

Рейтинг лучших брокеров по количеству клиентов:

1. ВТБ – число клиентов у брокера превышает 270 000.
2. ФГ БКС – количество инвесторов чуть больше 260 000.
3. Сбербанк – число клиентов примерно 250 000.
4. АО «ФИНАМ» — этот брокер имеет чуть меньше 180 000 инвесторов.
5. Группа Банка Открытие – количество клиентов немногого больше 117 000.
6. Альфа Банк – у такого брокера более 62 000 вкладчиков.
7. ООО «АТОН» — число клиентов чуть более 52 000.

Рейтинг лучших брокеров по обороту:

1. ООО «БК РЕГИОН» — сумма оборота более 2 800 000 000 000.
2. Группа Банка Открытие – оборот более 2 300 000 000 000.
3. ООО «УНИВЕР Капитал» — сумма оборота превышает 1 600 000 000 000.
4. ФГ БКС – оборот более 1 500 000 000 000.
5. ООО «Ренессанс Брокер» — размер оборота превышает 1 100 000 000 000.
6. ПАО «Промсвязьбанк» — сумма оборота более 590 000 000 000.
7. АО «ФИНАМ» — оборот более 540 000 000 000.

Преимущества и недостатки ценных бумаг

Основные преимущества активов:

• Возможность получения пассивного дохода.
• Приемлемая стоимость большинства бондов.
• Большой выбор активов.

• Доход от вклада не имеет ограничений.
• Большое количество информации по все видам бондов.

Из недостатков выделяют только риски, которые в той или иной степени существуют у каждого вида активов.

Ценные бумаги – возможность сделать выгодное капиталовложение и получать постоянный доход. Для этого нужно тщательно проанализировать бонды и правильно выбрать актив.

Читайте также другие полезные статьи:

• Что такое ОФЗ? Стоит ли их покупать и где? Доходность по облигациям. Плюсы и минусы
• Инвестиции в мфо. Преимущества и недостатки
• Что такое Альфа инвестиции и как с ними заработать?
• Можно ли безбедно жить на проценты от банковского вклада?

Видео-совет: с какой суммы начать инвестировать в ценные бумаги