ETF на золото FXGD — всё о «золотом» фонде, как купить?

Вложение средств в ETF фонды позволит как опытным, так и начинающим инвесторам грамотно диверсифицировать свой портфель. Вкладывая деньги в данный актив, клиент приобретает готовый комплект ценных бумаг, который подобран в соответствии с конкретным биржевым индексом. Аналогичный принцип заложен в основу деятельности фондов ETF на золото. Именно этот финансовый инструмент считается одним из наиболее эффективных способов инвестирования в драгметаллы. В текущей статье речь пойдёт о «золотом» фонде FXGD ETF, который на сегодняшний день доступен для инвесторов из России.

Содержание

О фонде
Преимущества фонда FXGD
Как FXGD отслеживает цену золота?
Где купить?
Зачем инвестору покупать FXGD?
Видео по теме

О фонде

Финансовый долларовый инструмент FinEx Gold ETF (биржевой тикер FXGD) был представлен в сентябре 2013 года. Основным отличием этого ETF от аналогичных фондов является то, что его базовым активом выступает золото. Стоимость акций FXGD привязана к динамике цен на данный драгметалл, что позволяет защитить вложения инвесторов от обесценивания.

FXGD ETF — это единственный «золотой» фонд, акции которого можно приобрести на Московской фондовой бирже. Его инвестиционная деятельность основана на динамике индекса LBMA GoldPriceAM (лондонский утренний золотой фиксинг).

Основные показатели деятельности FinEx Gold ETF по состоянию на 2020 год представлены ниже:

цена 1 акции в апреле 2020 года составила ~ 850 рублей;
доходность в рублях за период с марта 2019 по апрель 2020 года — 47,3%;
доходность в долларах за аналогичный период — 22,8%;
стоимость 1 акции в долларах равноценна 0,22 граммам золота.

Валюта фонда — доллар США. Страной регистрации FXGD ETF является Ирландия. Депозитарную функцию выполняет американская холдинговая компания The Bank of New York Mellon.

Преимущества фонда FXGD

Если сравнивать покупку акций «золотого» ETF с другими способами инвестирования в золото, то выбор FXGD принесёт вкладчику множество преференций, а именно:

Выгодная цена. В отличие от покупки слитков и открытия ОМС, при инвестициях в ETF действует минимальный спрэд. Разница между ценой покупки и продажи составляет всего 0,2-0,3% (для сравнения, по ОМС спрэд может достигать более 20%).
Низкий уровень издержек. Комиссия фонда за управление средствами инвестора составляет 0,45% в год. Также вкладчик освобождается от уплаты налога на добавленную стоимость и может рассчитывать на получение вычета при оформлении ИИС.
Чёткая инвестиционная стратегия. Фонд FinEx Gold ETF строго повторяет динамику индекса-ориентира.
Ликвидность. Актив в любое время можно быстро продать на бирже по текущей рыночной цене.
Прозрачность информации. Фонд 2 раза в год публикует финансовую отчётность о результатах деятельности. Данные сведения находятся в открытом доступе.
Минимальный порог входа. На начальном этапе инвестирования достаточно приобрести 1 акцию фонда.

Для получения доступа к активам FinEx Gold ETF инвестору не требуется иметь подтверждённую квалификацию. Этот инструмент подойдёт для всех категорий вкладчиков, включая новичков.

Как FXGD отслеживает цену золота?

Чтобы следить за динамикой стоимости активов, каждый ETF фонд использует производные финансовые инструменты, так называемые свопы. Простыми словами, своп предусматривает договорённость между сторонами об обратной купле-продаже ценных бумаг в будущем при достижении определённой цены. В случае с ETF, предметом соглашения выступает индекс, состав и динамика которого определяют инвестиционную стратегию фонда.

Как уже было отмечено выше, ориентиром FXGD является индекс LBMA GoldPriceAM. Поэтому для отслеживания стоимости золота данный фонд придерживается следующей схемы:

FXGD заключает с банком одномесячный своп на суммарную доходность LBMA GoldPriceAM. Партнёром фонда выступает крупнейший швейцарский финансовый холдинг UBS AG.
Участники соглашения осуществляют взаиморасчёты по договору свопа. Момент купли-продажи актива привязывается не только к определённой дате, но и к пороговому размеру прибыли или убытка.
Если котировки на золото растут, банк-контрагент выплачивает FXGD прибыль от свопа. Этот доход инвестируется в так называемые «активы-убежища» (американские казначейские векселя, фонды денежного рынка). В случае падения цен на драгметалл ETF перечисляет банку убыток по свопу за счёт реализации части портфеля.

Следует отметить, что большую часть привлечённых средств (93%) фонд инвестирует в наименее рисковые финансовые инструменты. Как правило, объектом вложений выступают T-Bills — казначейские облигации США. Благодаря такой диверсификации портфеля, FinEx Gold ETF может гарантировать максимальную сохранность вложений инвесторов.

Где купить?

Ценные бумаги данного фонда на золото обращаются на Московской фондовой бирже и на европейском биржевом рынке NYSE Euronext Amsterdam. Для покупки актива частному инвестору потребуется:

Выбрать брокера и открыть брокерский счёт. Для получения налоговых льгот необходимо отдать предпочтение индивидуальному инвестиционному счёту.
Получить доступ к торгам. Как правило, для этого достаточно авторизоваться в приложении брокера. Продвинутые инвесторы для проведения сделок используют торговые терминалы.
Пополнить счёт и оставить заявку на покупку акций FXGD ETF. Если у клиента нет торгового терминала, то брокер предложит провести торги «с голоса». Такие заявки подаются по телефону или через торговую платформу. Пример запроса — «Куплю FXGD по рыночной цене» либо «Куплю FXGD по рыночной цене за доллары» (при наличии свободных средств в данной валюте).

Ценные бумаги данного фонда торгуются в режиме «Т+2». Это значит, что расчёты по сделке осуществляются только через два дня после оформления заявки.

Крупные инвесторы могут приобрести ETF на внебиржевом рынке. Такие сделки заключаются напрямую с уполномоченными представителями фонда.

Зачем инвестору покупать FXGD?

Инвестиции в золото — это один из наиболее действенных способов защиты сбережений в условиях инфляции и снижения курса рубля по отношению к твёрдым валютам. Для этих целей можно приобрести золотые слитки, монеты или открыть обезличенный металлический счёт. Однако в последнее время инвесторы всё чаще отдают предпочтение золотым биржевым фондам.

Во-первых, это позволяет сэкономить на налогах. Ведь покупка физического металла в любом случае облагается НДС, и вкладчик сразу теряет 20%.

Во-вторых, вложения в ETF позволяют диверсифицировать инвестиционный портфель и заметно снизить его общую волатильность. Это достигается благодаря тому, что цена активов фонда привязана к стоимости золота. А котировки на данный биржевой товар, как известно, менее подвержены колебаниям в сравнении с другими финансовыми инструментами.

И, наконец, в-третьих, приобретая акции FinEx Gold ETF, вкладчик может купить золото в России по той же цене, которая действует для инвесторов из стран Европы.

Кроме того, покупка активов «золотого» ETF сегодня так же доступна, как и прочие способы инвестирования в драгметаллы. Также следует помнить, что рекомендованный размер вложений в золото не должен превышать 15% от общего объёма портфеля.

Лучшие доходные карты 2020

Польза
Хоум Кредит Банк
Дебетовая карта