Бесплатная консультация юриста по телефону
Юридические консультации по квартирным вопросам, жилищному праву, недвижимости, страхованию и т.д. Ежедневно с 9.00 до 21.00
Федеральный номер
 8 800 350-23-69, доб. 682
Москва и Московская область
 +7 (499) 577-00-25, доб. 682
Санкт-Петербург и Ленинградская область
 +7 (812) 425-66-30, доб. 682

Дебетовая карта «Пятёрочка» от Альфа-Банка — условия, отзывы и онлайн-заявка

Дебетовая карта «Пятёрочка» от Альфа-Банка — условия, отзывы и онлайн-заявка Финансовые советы от эксперта
Автор статьи
Евгений Беляев
Время на чтение: 6 минут
АА

Дебетовая карта «Пятёрочка» — это совместный проект Альфа-Банка и одноимённой торговой сети, который позволяет экономить на покупках. По дебетовке предлагаются выгодные условия обслуживания и снятия наличности, а также начисляется процент на остаток. Все преимущества и недостатки продукта рассмотрены в сегодняшнем обзоре дебетовой карты «Пятёрочка» от Альфа-Банка.

О карте «Пятёрочка»

Дебетовая карта «Пятёрочка» от Альфа-Банка — условия, отзывы и онлайн-заявка

Оформить карту могут клиенты в возрасте старше 18 лет при наличии постоянной или временной регистрации в любом регионе РФ. Дебетовка предполагает использование только собственных средств, поэтому кредитный лимит в рамках данного продукта не предоставляется.

Карточка является кобрендинговой, поэтому на пластике размещены логотипы сразу двух компаний: Альфа-Банка и «Пятёрочки». В остальном дебетовка ничем не отличается от стандартного пластика. На ней указаны имя и фамилия держателя, имеется чип и опция бесконтактной оплаты payWave.

Прочие особенности карты:

  • платёжная система Visa, категория пластика — Visa Classic;
  • срок действия — 5 лет;
  • при оплате покупок в интернете применяется технология 3D Secure (каждая операция подтверждается паролем из СМС);
  • есть возможность привязки карты к платёжным сервисам Google Pay, Apple Pay, Garmin Pay и Samsung Pay.

Клиент может управлять карточкой через дистанционные сервисы Альфа-Банка — Альфа-Клик и Альфа-Мобайл. Функционал личного кабинета позволяет совершать денежные переводы, оплачивать услуги, открывать вклады и счета.

Оформить карту

Условия обслуживания

За выпуск и обслуживание дебетовки платить не нужно. Кроме того, на таких же условиях заёмщик может оформить дополнительную карточку для близких и членов семьи.

По продукту предусмотрено бесплатное снятие наличности в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнёров. В устройствах сторонних банков владелец карточки может без комиссии снимать до 50 000 рублей в месяц при соблюдении одного из следующих условий:

  • сохранение остатка на карте в размере не менее 30 000 рублей;
  • совершение покупок на сумму от 10 000 рублей в месяц.

После проведения операции комиссия в размере 1,99% от суммы снятия (минимум 199 рублей) спишется со счёта и при выполнении требований вернётся на карту до конца следующего месяца. Максимальная сумма получения наличности в сутки составляет 300 000 рублей, в месяц — 500 000 рублей. При снятии денег с конвертацией удерживается дополнительная комиссия 5%.

Тарифы по прочим операциям представлены в таблице ниже.

Вид услугиРазмер комиссии
Денежные переводы в пользу юридических и физических лиц – клиентов Альфа-БанкаБесплатно
Переводы по номеру карты в другой банк через Альфа-Клик или Альфа-Мобайл1,95% (минимум 30 рублей)
Денежные переводы в рублях в другой банк по реквизитам9 рублей за операцию
Денежные переводы в валюте в другой банк по реквизитам0,7% от суммы (минимум 990 рублей, максимум 9 900 рублей)
Переводы в сторонние банки по номеру телефона через Систему быстрых платежейБесплатно — до 100 000 рублей в месяц, с комиссией 0,5% при сумме свыше 100 000 рублей в месяц (максимум 1 500 рублей)
Проверка баланса в банкоматах других банков59 рублей за один запрос

Стоимость услуги Альфа-Чек (получение СМС-уведомлений об операциях по карте) составляет 99 рублей в месяц.

Как начисляются баллы?

Дебетовая карта «Пятёрочка» от Альфа-Банка — условия, отзывы и онлайн-заявка

Держатель дебетовки автоматически становится участником программы лояльности сети магазинов «Пятёрочка», которая называется «Выручай-карта». За покупки по карточке пользователь получает баллы из расчёта:

  • за каждые 10 рублей, потраченные в супермаркетах «Пятёрочка», начисляется до 2 баллов;
  • за каждые 10 рублей, потраченные в других торговых точках, начисляется 1 балл.

При открытии карточки клиенту полагается 2 500 приветственных баллов. Для этого необходимо совершить первую покупку в течение 45 дней с момента выпуска пластика. Такое же количество бонусов участник программы получает по случаю дня рождения.

Накопленные баллы используются для полной или частичной оплаты покупок в магазинах «Пятёрочка». Списание бонусов осуществляется по курсу 1 рубль = 10 баллов. Чтобы потратить кэшбэк, необходимо предъявить карту на кассе в магазине «Пятёрочка» и попросить сотрудника списать баллы в счёт оплаты. Бонусы действительны в течение 12 месяцев.

Баллы не начисляются при совершении следующих операций:

  • покупка лотерейных билетов и облигаций;
  • пополнение электронных кошельков;
  • переводы денежных средств;
  • оплата финансовых, страховых и рекламных услуг;
  • брокерские операции;
  • оплата в пользу казино, паевых фондов, ломбардов.

Процент на остаток

На остаток по карте в размере до 100 000 рублей начисляются проценты. На сумму превышения доход не насчитывается. Процентная ставка зависит от величины торгового оборота и определяется следующим образом:

  • 4% годовых — при сумме покупок по карте от 10 000 до 100 000 рублей в месяц;
  • 5% годовых — при сумме покупок по дебетовке свыше 100 000 рублей в месяц.

Если клиент ежемесячно тратит по карточке менее 10 000 рублей, то проценты на остаток не начисляются. Процентный доход выплачивается на карточный счёт один раз в месяц.

Плюсы и минусы дебетовой карты

Данная карта может стать вполне полезным приобретением для каждого клиента, который время от времени совершает покупки в сети супермаркетов «Пятёрочка». К основным преимуществам продукта можно отнести:

  1. Бесплатный перевыпуск. В случае утраты карты или ПИН-кода клиент может перезаказать дебетовку без дополнительных комиссий (номер счёта, текущий баланс и срок действия карточки останутся без изменений).
  2. Экономия на покупках. При оплате товаров в магазинах «Пятёрочка» реальный кэшбэк составит 2%, в других торговых точках — 1%.
  3. Пополнение без комиссии. Через онлайн-сервисы Альфа-Клик и Альфа-Мобайл можно бесплатно перевести деньги с карточки любого банка.
  4. Получение пассивного дохода в виде процентов на остаток. При постоянном использовании карточки клиенту не составит труда тратить более 10 000 рублей в месяц. В этом случае на остаток средств банк будет начислять 4% годовых.

К минусам дебетовой карты «Пятёрочка» можно отнести условия выдачи. Доставка пластика осуществляется только в 6 городов — Москва, Санкт-Петербург, Казань, Краснодар, Новосибирск, Екатеринбург. Для жителей других населённых пунктов данная услуга недоступна.

Онлайн-заявка на дебетовку «Пятёрочка»

Дебетовая карта «Пятёрочка» от Альфа-Банка — условия, отзывы и онлайн-заявка

Чтобы оформить карту «Пятёрочка», необходимо подать заявку на сайте Альфа-Банка. Анкета заполняется в 4 этапа:

  1. Шаг 1. Здесь надо указать ФИО, номер телефона, адрес электронной почты.
  2. Шаг 2. На этом этапе клиент должен ввести свои паспортные данные (серию и номер документа, дату выдачи, код подразделения, дату и место рождения).
  3. Шаг 3. Требуется указать адрес постоянной регистрации и фактического проживания.
  4. Шаг 4. Здесь необходимо ввести имя пользователя латиницей (как оно будет отображаться на карте), придумать кодовое слово и выбрать способ получения пластика — курьерская доставка или выдача в отделении банка.

После отправки запроса с клиентом по телефону свяжется сотрудник банка для уточнения информации. Карта будет готова в течение 5 рабочих дней, о чём пользователь будет уведомлён в СМС-сообщении.

Оформить карту

Отзывы о карте от клиентов Альфа-Банка

Данная дебетовка пользуется популярностью у постоянных клиентов «Пятёрочки». Баллы начисляются ежедневно, сразу после совершения оплаты. Пользователи отмечают, что кэшбэк, как правило, рассчитывается корректно. Оплата бонусами на кассе магазина осуществляется мгновенно.

Банк действительно возвращает комиссию за снятие наличности в любых банкоматах. Для этого достаточно выполнить один из указанных критериев бесплатности.

Некоторые клиенты указывают в своих отзывах, что зачастую возникают сложности с привязкой старой бонусной карточки в программе «Выручай-карта». В данном случае консультанты службы поддержки Альфа-Банка не могут помочь с объединением ранее накопленных баллов и предлагают обратиться в колл-центр «Пятёрочки».

Другие негативные отзывы связаны с несвоевременной доставкой пластика и некомпетентностью сотрудников. Представитель банка не приезжает в назначенное время, а при выдаче карточки навязывает дополнительные платные услуги (страхование жизни и здоровья, сервис СМС-оповещений об операциях).

Лучшие бесплатные карты 2020

Дебетовая карта «Пятёрочка» от Альфа-Банка — условия, отзывы и онлайн-заявка
#всёсразу
Райффайзенбанк
Дебетовая карта

  • 4,5% на остаток
  • 3,9% кэшбэка на всё
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Дебетовая карта «Пятёрочка» от Альфа-Банка — условия, отзывы и онлайн-заявка
Альфа-Карта
Альфа-Банк
Дебетовая карта

  • 5% на остаток
  • 2% кэшбэка на всё
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Дебетовая карта «Пятёрочка» от Альфа-Банка — условия, отзывы и онлайн-заявка
Кэшбэк карта
Райффайзенбанк
Дебетовая карта

  • 4,5% на остаток
  • 1,5% кэшбэка на всё
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти

Видео по теме

Рейтинг автора
Автор статьи
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт
Написано статей
5812
Помогли вам? Поставьте оценку
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Loading...
Добавить комментарий

10 + 19 =

Бесплатная консультация юриста по телефону
Юридические консультации по квартирным вопросам, жилищному праву, недвижимости, страхованию и т.д. Ежедневно с 9.00 до 21.00
Федеральный номер
 8 800 350-23-69, доб. 682
Москва и Московская область
 +7 (499) 577-00-25, доб. 682
Санкт-Петербург и Ленинградская область
 +7 (812) 425-66-30, доб. 682