Бесплатная консультация юриста по телефону
Юридические консультации по квартирным вопросам, жилищному праву, недвижимости, страхованию и т.д. Ежедневно с 9.00 до 21.00
Федеральный номер
 8 800 350-23-69, доб. 682
Москва и Московская область
 +7 (499) 577-00-25, доб. 682
Санкт-Петербург и Ленинградская область
 +7 (812) 425-66-30, доб. 682

7 фактов о падении рынка - что делать когда рынки снижаются

Финансовые советы от эксперта
Автор статьи
Евгений Беляев
Время на чтение: 6 минут
АА

Что вы чувствуете когда рынки падают? А вместе с ним и стоимость вашего портфеля. Минус 10-20% за несколько дней.  Страх, паника, беспокойство. Желание предпринять какие-то меры для снижения убытков. Спокойно. Если вы долгосрочный инвестор — то поводов для паники нет (или почти нет).

Расскажу про несколько статистических фактов о падениях на фондовом рынке. После прочтения, думаю вы будете спокойнее относиться к подобным явлениями.

Факт №1: Коррекция — это нормально

За последнее столетие, коррекции (падение на 10% и более) на рынке случались около 100 раз. То есть в среднем 1 раз в год.

Средняя коррекция:

  • длится 54 дня;
  • падение составляет 13,5%;
  • случается раз в год;
Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт
Спросить

Снижение котировок при владениями ценными бумагами, является неотъемлемой частью инвестиций.

Факт №2: менее 20% коррекций переходят в медвежий рынок

Когда на фондовом рынке начинается падение, есть большой соблазн продать активы. Зафиксировать небольшой убыток (пока еще не поздно). И избавиться от рисков дальнейшего снижения котировок. Однако это будет большой ошибкой.

Скорее всего вы продадите деньги на самом дне. Перед отскоком рынка.

Почему?

По статистике, только 20% коррекций на бирже переходят в стадию медвежьего рынка (и дальнейшего падения). Но в 80% случаев, текущая коррекция — краткосрочное явление. Просто передышка. Для взятия рынком новых высот.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт
Спросить

Продавая активы на коррекции, вы рискуете понести двойные потери. Зафиксируете убыток. И упустите дальнейший рост.

Факт №3: никто не может предсказать падение или рост рынка

Все еще слушаете биржевых аналитиков? Различных инвестиционных гуру. О будущем фондового рынка. Различные предсказания о точном времени начала кризиса.

Есть ли смысл им верить? Правда состоит в том, что их предсказания, сродни гаданию на кофейной гуще. Да. Всегда найдется один или несколько человек, которые своими прогнозами попадают точно в цель. Но … все это находится на уровне статистической погрешности. Всегда есть вероятность точного прогноза падения рынка.  Одним или несколькими людьми. Из нескольких тысяч различных прогнозов, кто-то всегда будут прав.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт
Спросить

По факту, никто не может предсказывать будущее фондового рынка постоянно.

Сегодня угадали одни. Через пару лет «точные прогнозы» дает совершенно другие. Очень напоминает рулетку в казино.

Факт №4: рынки всегда восстанавливаются

Падения рынка — это нормальное явление. Например, индекс S&P 500 в среднем падал на 14,2% каждый год. С 1980 по 2015.

Несмотря на регулярные спады, индекс за этот период давал прибыль в 27 из 36 лет. В 75% случаев.

7 фактов о падении рынка - что делать когда рынки снижаются
Индекс S&P 500 за 30 лет

Факт №5: медвежий рынок наступает каждые 3-5 лет

За период с 1900 по 2015 (за 115 лет) медвежьи рынки происходили 34 раза. Длительность падающего цикла варьировалась от 45 до 694 дней. В среднем один медвежий период составляет около года.

Ниже данные по рынку США. Длительность падения (в днях) и просадка.

7 фактов о падении рынка - что делать когда рынки снижаются
Падающие рынки: длительность (в днях) и максимальная просадка

Факт №6: падающий рынок всегда переходит в растущий

Когда наступает кризис, котировки падают в пол и это длится долгое время, кажется что улучшения никогда не наступят.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт
Спросить

По факту, как только медвежий тренд сменяется на бычий — первые 12 месяцев, как правило являются самыми прибыльными для инвесторов.

Ниже статистика доходности индекса S&P 500 в первые 12 месяцев, после окончания медвежьего рынка.

7 фактов о падении рынка - что делать когда рынки снижаются
Рост индекса S&P 500 в первый год начала бычьего тренда

Факт №7: самая большая опасность — быть вне рынка

С 1995 по 2015 (за 20 лет) среднегодовая прибыль индекса S&P составила 8,2%.

Если вы упустите всего 10 лучший дней из этого периода, то ваша среднегодовая прибыль падает до 4,5% (почти в 2 раза).

Пропуск 20 лучших дней снижает прибыль до 2,1%.

Упустив 30 лучших дней — вы теряете всю потенциальную прибыль. Итоговый результат инвестиций за 20 лет — НОЛЬ ПРОЦЕНТОВ.

Подробнее про маркет-тайминг и 10 лучших дней на рынке описано в этой статье.

7 фактов о падении рынка - что делать когда рынки снижаются
Среднегодовая доходность в зависимости от времени нахождения на фондовом рынке. Пропуск 10, 20, 30 и 40 лучших дней. За период 1996 — 2015гг

Удачных инвестиций в кризис!

Рейтинг автора
Автор статьи
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт
Написано статей
5163
Помогли вам? Поставьте оценку
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Loading...
Добавить комментарий

пять × 4 =

Бесплатная консультация юриста по телефону
Юридические консультации по квартирным вопросам, жилищному праву, недвижимости, страхованию и т.д. Ежедневно с 9.00 до 21.00
Федеральный номер
 8 800 350-23-69, доб. 682
Москва и Московская область
 +7 (499) 577-00-25, доб. 682
Санкт-Петербург и Ленинградская область
 +7 (812) 425-66-30, доб. 682