Бесплатная консультация юриста по телефону
Юридические консультации по квартирным вопросам, жилищному праву, недвижимости, страхованию и т.д. Ежедневно с 9.00 до 21.00
Федеральный номер
 8 800 350-23-69, доб. 682
Москва и Московская область
 +7 (499) 577-00-25, доб. 682
Санкт-Петербург и Ленинградская область
 +7 (812) 425-66-30, доб. 682

Как узнать в каких банках открыты счета у юридического лица

Как узнать в каких банках открыты счета у юридического лица Финансовые советы от эксперта
Автор статьи
Евгений Беляев
Время на чтение: 5 минут
АА

Финансовые эксперты отмечают рост числа различных задолженностей, в том числе и имущественного характера, которые требуют неукоснительного выполнения долговых обязательств. Конечно, лица, которым задолжали (граждане или же юридические организации) делают все возможное по взысканию долга. И обращаются в суд. После рассмотрения заявления истец получает на руки исполнительный лист, который он может отнести в ФССП и переложить ответственность за взыскание долга на плечи судебных приставов.

В работу приставов-исполнителей входит рассылка уведомлений по кредитно-финансовым структурам с требованием предоставить сведения по ответчику-должнику. Чаще всего такие рассылки делаются через почту, и занимает эта процедура довольно долгое время. А как узнать, в каких банках открыты счета у юридического лица самостоятельно, чтобы облегчить задачу ФССП и сократить время взыскивания задолженности?

Как узнать в каких банках открыты счета у юридического лицаВыяснение точных счетов ускорит процедуру оплаты задолженности

Как узнать расчетные счета должника

На самом деле провести собственные расследования можно и даже нужно, особенно, если требуется быстрее вернуть долги. Сделать это может каждый россиянин, если, конечно, существует такая необходимость. Причем используются как официальные запросы в госорганы, так и «домашние» поиски.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт
Спросить

Невозврат долгов по российскому законодательству рассматривается, как мошенничество и карается по закону (ст.159 УГ РФ).

Обращение в налоговую инспекцию

Если про проведенной проверки приставами имущества, пригодного к изъятию у должника нет, то официальные структуры делают запрос в НИ. Данные предоставляются согласно ст.69 ФЗ «Об исполнительном производстве» (часть 8). Частные лица также могут сделать подобный запрос. Это помогает ответить на интересующий многих вопрос, как узнать, в каком банке у организации открыт расчетный счет.

Согласно действующему законодательству каждое предприятие обязано сообщать в органы НИ об открытии р/счетов. Поэтому налоговики обладают самыми актуальными сведениями. Данный запрос можно подать в любой местный орган налоговой инспекции по месту основного проживания должника. Но стоит учитывать правила составления запроса.

Как узнать в каких банках открыты счета у юридического лицаОрганизации обязаны сообщать в Налоговую свои банковские реквизиты

Как оформить запрос

Так как такая информация относится к разряду конфиденциальной, составлять документ на получение данных сведений следует по существующему регламенту. А именно руководствуясь приказом МНС РФ за №БГ-3-28/96, в котором рассматривается порядок предоставления конфиденциальных сведений:

  1. Запрос следует оформлять только в письменном виде, заполняя бланк установленного типа.
  2. Документ обязан иметь полные реквизиты, с помощью которых можно идентифицировать заявителя.
  3. Бумага будет содержать роспись лица, который имеет право отправлять подобные запросы в органы налоговой инспекции. А также иметь официальную печать организации. Если данный документ пересылается по E-Mail, то необходимо зарезервировать его цифровой электронной подписью.
  4. Также следует прописать (либо дать ссылку) на существующие положения ФЗ РФ, подтверждающие, что обратившийся имеет право на получение данных сведений.
  5. В запросе следует подробно объяснить точную цель получения данных, и как они будут впоследствии использоваться.

Необходимые документы

Для грамотного составления запроса, к заявлению следует приложить и список документов. Портфель документации состоит из следующих бумаг:

  • исполнительный лист (необходимо следить, чтобы данная бумага не потеряла своей актуальности), если отправка документов осуществляется не лично самим заявителем, необходима нотариально заверенная копия исполнительного листа;
  • доверенность (в случае когда документы передает представитель истца);
  • паспорт (при предоставлении документации самолично);
  • сам запрос (его необходимо составить в 2-х экземплярах).

Как узнать в каких банках открыты счета у юридического лицаУзнать нужные сведения можно из составленных ранее договоров

По документам должника

Обычно задолженности появляются при невыполнении условий некоего соглашения, договора. Такие документы, как договора, счета-фактуры, товарные накладные, акты приема-передачи услуг оформляются с обязательным указанием реквизитов. Поэтому можно собрать сведения и по ИНН, адреса и иных данных (порой там может указываться и непосредственно р/чет и банк, где обслуживается должник).

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт
Спросить

Если должник ранее делал выплаты по безналичному расчету, можно просмотреть все исходящие/входящие платежки с помощью интернет-банкингов.

С помощью поисковых запросов

Если на официальном сайте должника ничего не удалось выяснить, что поискать р/счета можно и посредством онлайн-поиска. Например, Гугл, Яндекс или Мейл. Чтобы найти информацию. Стоит забить в строке поиска наименование организации и какое-нибудь дополнительное слово, помогающее выбрать нужные документы. Например:

  • «расчетный счет»;
  • «р.счет»;
  • «счет»;
  • «р/с».
Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт
Спросить

Все банковские реквизиты должника могут оказаться на сайтах закупок или тендеров, где он оставлял заявки либо на различных тематических форумах.

Как узнать в каких банках открыты счета у юридического лицаУзнать реквизиты можно с помощью поисковых запросов

Соцсети и сайты должника

Если в лице ответчика, задолжавшего некую сумму денег и не желающего с ней расстаться, выступает ИП или же иная организация, стоит поискать сведения о нем в социальных сетях. Обычно организации ведут там свои группы с целью привлечения подписчиков и увеличения клиентской базы. И многие предприниматели в подразделе «Реквизиты/контакты» указывают свои актуальные банковские данные.

С какими трудностями можно столкнуться

Приступая к детективной деятельности, стоит знать, что далеко не всегда такой самостоятельный поиск может принести пользу. Некоторые компании указывают в публичном доступе только номинальные свои счета, по которым не осуществляется какая-либо финансовая деятельность. Если предоставить такой счет судебным приставам, то документы по взиманию долга могут оказаться в картотеке и пролежать там неизвестно сколько времени в ожидании денежных зачислений на данный р/счет.

Ну а если найденный счет не используется должником, как средство оплаты, то такое ожидание может затянуться на неопределенный период. Достаточно сложно обнаружить банковские счета и у физлиц, ведь граждане не обязаны предоставлять в органы НИ такую информацию. Поэтому, если на найденные счета на протяжении нескольких месяцев не было произведено каких-либо финансовых поступлений, стоит забрать исполнительный лист из банковской организации и отнести его в службу судебных приставов. Профессиональные исполнители имеют огромный опыт в таких делах, и дело быстро сдвинется с «мертвой точки».

Выводы

Вероятность вернуть долги становится намного выше, если истцу известен р/счета должника-ответчика. Поэтому стоит не просто передать документы, в частности, исполнительный лист в ФССП, но и заняться поисками самостоятельно. При удачном раскладе все необходимые банковские реквизиты легко можно отыскать. А вооружившись точными сведениями, намного быстрее вернуть свои деньги.

Рейтинг автора
Автор статьи
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт
Написано статей
5835
Помогли вам? Поставьте оценку
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Loading...
Добавить комментарий

два × один =

Бесплатная консультация юриста по телефону
Юридические консультации по квартирным вопросам, жилищному праву, недвижимости, страхованию и т.д. Ежедневно с 9.00 до 21.00
Федеральный номер
 8 800 350-23-69, доб. 682
Москва и Московская область
 +7 (499) 577-00-25, доб. 682
Санкт-Петербург и Ленинградская область
 +7 (812) 425-66-30, доб. 682